Мугадами   Минура   Мухаммедовна

Контактный телефон  
+7 702 220 2992
E-mail mmugadami@nurbank.kz
mminura@mail.ru

Цель	Профессиональный рост
Реализовывать и совершенствовать свои навыки и умения в работе
	
Сведения о себе	  Дата рождения: 1976г. 13 апреля 
 Семейное положение:  незамужем	
Образование	        Высшее
1. 1993 – 1997 гг. Алматинский Государственный Университет им. Абая
•	Факультет: музыкально-педагогический
•	Специальность: учитель музыки

2.  1997-2000 гг. Университет «Туран»
•	Факультет: бизнес и менеджмент
•	Специальность: международная экономика
Квалификация: экономист

3. 2010 – 2012 гг. Университет «Туран»

•	Гуманитарно-юридический факультет
•	Специальность: юриспруденция
	
Профессиональный опыт	1. 4,5 года в различных должностях инспекторского и начальствующего состава Департамента таможенного контроля по г. Алматы Комитета таможенного контроля Министерства финансов РК: 
•	Координация деятельности структурных подразделений Департамента таможенного контроля по г. Алматы, на основе составления перспективных и текущих планов работ Департамента, осуществление ежеквартального контроля за их исполнением с составлением отчета о ходе исполнения тех или иных запланированных мероприятий;    
•	Составление аналитических обзоров по основным направлениям деятельности Департамента таможенного контроля по г. Алматы (диаграммы, слайды, прогнозирование, выявление недостатков и разработка предложений по их устранению); 
•	Осуществление проверок деятельности структурных подразделений Департамента таможенного контроля по г. Алматы.
•	Работа с участниками внешнеэкономической деятельности, в целях совершенствования и оптимизации процедур таможенного оформления и контроля и т.д.       

  2. апрель 2006 г. – ноябрь 2007 г. ведущий специалист Отдела управления организационной структурой Управления банковских технологий АО «Нурбанк»:

•	Мониторинг организационной структуры Банка в целом и его структурных подразделений/коллегиальных органов в частности с целью выявления необходимости внесения изменений при изменении бизнес-процесссов Банка или иных внутренних требований Банка.
•	Разработка и предоставление Руководству Банка предложений по оптимизации организационной структуры как Банка в целом, так и структурных подразделений/коллегиальных органов Банка в частности, в том числе на основе данных моделирования и оптимизации бизнес-процессов.
•	Организация работы подразделений Банка по внедрению изменений в организационную структуру как Банка в целом, так и структурных подразделений/коллегиальных органов Банка в частности. 
•	Согласование разработанных другими подразделениями Банка регламентов, положений и должностных инструкций, а также штатной структуры структурных подразделений/коллегиальных органов Головного Банка с учетом данных моделирования и оптимизации бизнес-процессов.
•	Разработка типовой штатной структуры филиала/Представительства/Региональной дирекции, их типовых Положений и унифицированных должностных инструкций для сотрудников филиала/Представительства/Региональной дирекции.
•	Проведение мероприятий по нормированию труда и определению оптимальной численности сотрудников Банка; выработка рекомендаций по оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры и численности подразделений Банка.
•	Создание методологической базы, регулирующей принципы и порядок построения организационной структуры и определения штатной численности Банка.
•	Согласование внутренних нормативных документов (инструкции, процедуры,  технологические карты), разработанных другими подразделениями Головного Банка и регламентирующих бизнес-процессы, оптимизируемые Управлением.
3.	ноябрь 2007 г. по июнь 2009 г. главный специалист Отдела методологии Управление оптимизации бизнес-процессов АО «Нурбанк»:
•	Создание внутренних нормативных документов, регламентирующих бизнес-процессы, разработанные и/или оптимизированные Управлением.
•	Согласование внутренних нормативных документов, разработанных другими подразделениями Головного Банка и регламентирующих бизнес-процессы.
•	Разработка и совершенствование общебанковских стандартов регламентной документации, регулирующей бизнес-процессы.
•	Мониторинг организационной структуры Банка в целом и его структурных подразделений/органов/комитетов, в частности с целью выявления необходимости внесения изменений при изменении бизнес-процесссов Банка и организации работы подразделений Банка по внедрению изменений.
•	Разработка и предоставление руководству Управления предложений по оптимизации организационной структуры Банка, при изменении бизнес-процессов Банка.
•	Анализ деятельности Отдела и внесение предложений по ее совершенствованию Руководству Управления.
4.	июль-август 2009 г.  главный специалист Службы комплаенс-контроля  АО «Нурбанк»:
•	Разработка и участие в совершенствовании правил и иных внутренних документов Банка, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма и управлению комплаенс – риском.
•	Разработка критериев оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов,  полученных незаконным путем, и финансирования терроризма, консультация работников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, осуществление мониторинга комплаенс – риска, 
•	Проведение проверок и расследований в отношении выявленных сотрудниками структурных подразделений Банка и банками - корреспондентами подозрительных транзакций, а также выявления возможных нарушений Политики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма;
•	Проведение обучения, переподготовки и повышения квалификации работников Банка, вовлеченных в деятельность по выявлению банковских операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма; осуществление обучения персонала проблемам, связанным с возникновением комплаенс-риска;
•	Подготовка предложений по совершенствованию программного обеспечения в целях своевременного выявления  подозрительных клиентов и операций, а также операций, подлежащих обязательному контролю;
•	Применение мер и процедур контроля, предусмотренных законодательством Республики Казахстан по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем,  финансированию терроризма и управлению комплаенс - риском;
•	Своевременное и адекватное реагирование на письменные запросы, относящиеся к компетенции Службы; 
•	Осуществление мониторинга комплаенс - риска. Представление результатов мониторинга в виде отчета в соответствии с внутренними процедурами управления комплаенс - риском; обучение персонала проблемам, связанным с возникновением комплаенс - риска, необходимость взаимодействия в решении проблем, связанным с возникновением комплаенс – риска; 
•	Контроль за соответствием деятельности банка, а также действий его работников на финансовом рынке законодательству Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартам профессиональной деятельности на финансовом рынке;
•	Осуществление контроля за соблюдением работниками банка внутренних документов, решений органов управления и коллегиальных органов, регламентирующих осуществление деятельности на финансовом рынке проведения операций (сделок) на финансовом рынке;
•	Самостоятельно или совместно с другими подразделениями и должностными лицами банка расследует факты нарушения работниками банка законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартов профессиональной деятельности на финансовом рынке, внутренних документов банка, регулирующих деятельность банка на финансовом рынке;
•	Самостоятельно или совместно с другими подразделениями и должностными лицами банка рассматривает претензии клиентов и контрагентов по сделкам (операциям) к банку либо действиям отдельных его работников при выполнении ими служебных обязанностей по вопросам деятельности банка на финансовом рынке;
•	Самостоятельно или совместно с другими подразделениями и должностными лицами банка разрабатывает и представляет руководству Службы рекомендации по устранению выявленных нарушений и недостатков в работе отдельных работников и подразделений банка, деятельность которых связана с операциями (сделками) на финансовом рынке, а также рекомендации по оптимизации работы указанных подразделений;
•	Предоставляет консультации по запросам, относительно соответствия конкретной операции (сделки) или ее части требованиям действующего законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартов профессиональной деятельности на финансовом рынке.
5.	Август 2009 по настоящее время комплаенс - контролер – Руководитель Службы комплаенс контроля АО «Нурбанк»:
Функционал до 01.01.2015 г. 
•	Организация и осуществление общего руководства деятельностью Службы комплаенс контроля (далее – Служба);
•	Организация эффективного взаимодействия Службы со Службой внутреннего аудита, иными структурными подразделениями и филиалами Банка по вопросам управления комплаенс-риском;
•	Рациональное распределение функций, задач между работниками  Службы и участниками системы управления комплаенс-риском, перечень которых установлен внутренними нормативными документами в сфере управления комплаенс-риском;
•	Визирование и согласование документов в пределах компетенции Службы;
•	Своевременное и адекватное реагирование на письменные запросы, относящиеся к компетенции Службы; 
•	Организация работ в части выявления и оценки проблем возникновения комплаенс – риска, с целью подготовки и направления на рассмотрение Правления и Совета директоров отчета об эффективности управления комплаенс-риском;
•	Организация работ в части подготовки и вынесения на рассмотрение Правления и Совета Директоров отчетности и планов мероприятий, составление которых входит в компетенцию Службы согласно Положения о Службе, а также требований внутренних нормативных документов Банка в сфере управления комплаенс-риском;   
•	Организация мониторинга комплаенс - риска, в порядке, установленные внутренними нормативными документами Банка в сфере управления комплаенс-риском и сроки, установленные соответствующими планами работ;
•	Обеспечение достоверной информацией Совет Директоров и Правление Банка о недостатках в системе комплаенс-контроля и предложений по ее улучшению;
•	Организация работ  по представлению работниками Службы, а также иными участниками системы управления комплаенс-риском и/или самостоятельное предоставление заключений по итогам проверок руководству и соответствующим подразделениям Банка; 
•	Организация работ по подготовке материалов для  информирования Правления и Совета директоров о любых операциях, которые могут привести к убыткам или потери деловой репутации в результате несоблюдения требований законодательства Республики Казахстан;
•	Контроль за соответствием деятельности Банка, а также действий его работников на финансовом рынке законодательству Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартам профессиональной деятельности на финансовом рынке;
•	Осуществление контроля за соблюдением работниками Банка правил осуществления деятельности на финансовом рынке и стандартов проведения операций (сделок) на финансовом рынке, установленных внутренними документами Банка, решений органов управления Банка по вопросам деятельности Банка на финансовом рынке;
•	Организация работ по участию работников Службы и/или иных участников системы управления комплаенс-риском в расследовании фактов нарушения работниками Банка законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартов профессиональной деятельности на финансовом рынке, внутренних документов Банка, регулирующих деятельность Банка на финансовом рынке;
•	Организация работ по участию работников Службы и/или иных участников системы управления комплаенс-риском в  рассмотрении претензий клиентов и контрагентов по сделкам (операциям) к Банку либо действиям отдельных его работников при выполнении ими служебных обязанностей по вопросам деятельности Банка на финансовом рынке;
•	Организация работ и контроль в части разработки и представления руководству рекомендаций по устранению выявленных нарушений и недостатков в работе отдельных работников и подразделений Банка, деятельность которых связана с операциями (сделками) на финансовом рынке, а также рекомендации по оптимизации работы указанных подразделений;
•	Контроль за организацией работы в Банке по ознакомлению всех работников Банка с требованиями внутренних документов Банка, регулирующих деятельность Банка на финансовом рынке, исходя из перечня служебных обязанностей работников;
•	Предоставление консультаций по запросам, относительно соответствия конкретной операции (сделки) или ее части требованиям действующего законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартов профессиональной деятельности на финансовом рынке;
•	Организация работы в части обучения персонала Банка проблемам, связанным с возникновением комплаенс – риска, в порядке и сроки, установленные внутренними нормативными документами Банка в сфере управления комплаенс-риском;
•	Информирование Правления Банка о выявленных случаях нарушений работниками законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании финансового рынка и финансовых организаций и стандартов профессиональной деятельности на финансовом рынке, внутренних документов Банка, регулирующих  деятельность Банка на финансовом рынке;
•	Информирование Правления Банка о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах, либо о непринятии таких мер;
•	Определение порядка текущей отчетности Службы, а также отчетности, предоставляемой в Службу иными участниками системы управления комплаенс-риском;
•	Обеспечение профессиональной компетентности и обучение персонала Службы;
•	Организация работ по разработке Службой  внутренних нормативных документов Банка в сфере управления  комплаенс – риском; 
•	Осуществление взаимодействия с другими подразделениями и Службой внутреннего аудита Банка;
•	Согласование документов АО «Нурбанк», утверждаемых Советом директоров,  в случае выявления нарушений законодательства РК, внутренних нормативных, распорядительных документов Банка, решений коллегиальных органов Банка и/или иных недостатков по проекту документа Служба комплаенс контроля направляет в адрес Разработчика заключение;
•	Согласование материалов по созданию и закрытию филиалов и представительств АО «Нурбанк».
•	Согласование вопроса по приобретению АО «Нурбанк» десяти и более процентов акций (долей участия в уставном капитале) других юридических лиц и о невыполнении мер воздействия и иных требований уполномоченного органа, в том числе плана мероприятий по устранению недостатков в деятельности АО «Нурбанк;
•	Контроль за:
- ведением и поддержанием в актуальном состоянии информационной базы «Реестр лиц, связанных с АО «Нурбанк» особыми отношениями;
- организацией работы по сбору данных по лицам, связанным с АО «Нурбанк» особыми отношениями;
- ежемесячным предоставлением на утверждение Совета директоров АО «Нурбанк» «Реестра лиц, связанных с АО «Нурбанк» особыми отношениями»;
•	Проведение анализа клиентов на предмет связанности с Банком особыми отношениями, при наличии основополагающих фактов связанности (законодательно обоснованных) от структурных подразделений Банка, рассматривающих проекты сделок;
•	Обмен информацией между АО «Нурбанк» и дочерними организациями АО «Нурбанк» по аффилиированным лицам;
•	Контроль за подготовкой и предоставлением в  Национальный Банк РК отчета по аффилиированным лицам АО «Нурбанк»;
•	Контроль за подготовкой и предоставлением в  Национального Банка РК отчета по крупным участникам АО «Нурбанк»;
•	Проведение анализа деятельности Правления за отчетный год на предмет достижения запланированных целей;
•	Контроль своевременности подготовки и сдачи крупным(-и) участником (-ами) Банка отчетности, установленной законодательством
•	Согласование распорядительных документов при инициировании проведений служебных расследований и распределении обязанностей между руководством Банка, изменении организационной структуры Банка;
•	Внедрение работы по инсайдерской информации в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов РК (разработка ВНД, создание базы данных, выстраивание процесса по работе с инсайдерской информацией);
•	Анализ кредитных проектов корпоративных клиентов где учредители/акционеры зарегистрированы в оффшорных зонах;
•	Координатор по взаимодействию с представителями Национального Банка РК.

Функционал с 01.01.2015 г. в связи с вступлением в действие нового нормативного правового акта НБ РК:
•	Осуществление общего руководства и координации деятельности Службы комплаенс-контроля (далее – Служба), в соответствии с полномочиями, предусмотренными во внутренних нормативных документах Банка и настоящей должностной инструкцией.
•	Рациональное распределение функций, задач между работниками  Службы.
•	Обеспечение контроля за разработкой порядка, способов и процедур выявления, измерения, мониторинга и контроля за комплаенс-рисками Банка, в том числе на консолидированной основе;
•	Организация формирования комплаенс-программы (плана), определяющей планируемую деятельность Службы, в том числе: 
а)	по осуществлению внедрения и (или) проверке соответствующих политик и процедур Банка; 
б)	по осуществлению периодических проверок (не реже 1 раза в квартал) соблюдения Банком законодательства Республики Казахстан, регламентирующего вопросы оказания Банком услуг и проведения операций на финансовом рынке, а также законодательства иностранных государств, оказывающего влияние на деятельность Банка в целях определения степени подверженности Банка комплаенс-риску; 
в)	по обучению персонала по вопросам управления комплаенс-риском;
•	Обеспечение содействие Правлению Банка в управлении комплаенс-риском Банка;
•	Организация проведения мониторинга соответствия деятельности Банка и его работников законодательству Республики Казахстан;
•	Осуществление контроля за организацией работы Банка по рассмотрению жалоб (заявлений) клиентов Банка; 
•	Организация консультирования руководства и работников Банка о законах, правилах и стандартах, применяемых к Банку и имеющих отношение к управлению комплаенс-рисками, в том числе о последних изменениях в них; 
•	Организация контроля в Банке работы по ознакомлению всех работников Банка с требованиями внутренних документов Банка, регламентирующих порядок оказания Банком услуг и проведения операций на финансовом рынке;
•	Организация обучения работников Банка по вопросам комплаенс-контроля;
•	Координация деятельности дочерних организаций Банка по вопросам управления комплаенс-риском, в том числе рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
•	Обеспечение участие в процессе внедрения новых банковских продуктов и услуг;
•	разработка и осуществление мероприятий по контролю за использованием инсайдерской и конфиденциальной информации;
•	разработка и осуществление мероприятий по выявлению, оценке и контролю конфликтов интересов;
•	разработка самостоятельно или совместно со структурными подразделениями и руководящими работниками Банка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и недостатков в работе Банка, связанных с управлением комплаенс-риском и представление соответствующей информации Совету директоров Банка, Комитету по рискам и качеству, Правлению Банка;
•	мониторинг соблюдения Банком и его работниками политик и внутренних нормативных документов процедур управления комплаенс-риском;
•	обеспечение разработки и ведение системы отчетности по комплаенс-рискам и предоставление на периодической основе информации по вопросам управления комплаенс-рисками Банка Совету директоров Банка, Комитету по рискам и качеству при Совете Директоров Банка и Правлению Банка;
•	обеспечение разработки порядка взаимодействия и координации работы управлению комплаенс-рисками со структурными подразделениями Банка, в том числе со Службой внутреннего аудита.
•	Согласование нормативных и распорядительных документов Банка, связанных с деятельностью Службы, а также подготовка предложений по внесению изменений в соответствующие внутренние нормативные документы Банка.
•	Согласование документов АО «Нурбанк», утверждаемых Советом директоров,  в случае выявления нарушений законодательства РК, внутренних нормативных, распорядительных документов Банка, решений коллегиальных органов Банка и/или иных недостатков по проекту документа Служба комплаенс контроля направляет в адрес Разработчика заключение;
•	Согласование материалов по созданию и закрытию филиалов и представительств АО «Нурбанк».
•	Согласование вопроса по приобретению АО «Нурбанк» десяти и более процентов акций (долей участия в уставном капитале) других юридических лиц и о невыполнении мер воздействия и иных требований уполномоченного органа, в том числе плана мероприятий по устранению недостатков в деятельности АО «Нурбанк;
•	Контроль за:
- ведением и поддержанием в актуальном состоянии информационной базы «Реестр лиц, связанных с АО «Нурбанк» особыми отношениями;
- организацией работы по сбору данных по лицам, связанным с АО «Нурбанк» особыми отношениями;
- ежемесячным предоставлением на утверждение Совета директоров АО «Нурбанк» «Реестра лиц, связанных с АО «Нурбанк» особыми отношениями»;
•	Проведение анализа клиентов на предмет связанности с Банком особыми отношениями, при наличии основополагающих фактов связанности (законодательно обоснованных) от структурных подразделений Банка, рассматривающих проекты сделок;
•	Обмен информацией между АО «Нурбанк» и дочерними организациями АО «Нурбанк» по аффилиированным лицам;
•	Контроль за подготовкой и предоставлением в  Национальный Банк РК отчета по аффилиированным лицам АО «Нурбанк»;
•	Контроль за подготовкой и предоставлением в  Национального Банка РК отчета по крупным участникам АО «Нурбанк»;
•	Проведение анализа деятельности Правления за отчетный год на предмет достижения запланированных целей;
•	Контроль своевременности подготовки и сдачи крупным(-и) участником (-ами) Банка отчетности, установленной законодательством
•	Согласование распорядительных документов при инициировании проведений служебных расследований и распределении обязанностей между руководством Банка, изменении организационной структуры Банка;
•	Внедрение работы по инсайдерской информации в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов РК (разработка ВНД, создание базы данных, выстраивание процесса по работе с инсайдерской информацией);
•	Анализ кредитных проектов корпоративных клиентов где учредители/акционеры зарегистрированы в оффшорных зонах;
•	Координатор по взаимодействию с представителями Национального Банка РК.
	
Другая деятельность, семинары, конференции, тренинги	
•	Март-май 2001 г. – командирована в Департамент организационно-административной работы Таможенный комитет Республики Казахстан г. Астана для повышения квалификации составления аналитических материалов. 
•	Принимала участие в научно-практической конференции «Таможенной службе – 10 лет: опыт, проблемы становления и перспективы развития» с докладом на тему: «Механизмы регулирования внешнеэкономической деятельности РК»
•	Сентябрь 2009 г. Алматы. Курс обучения «Комплаенс - функция в Республике Казахстан: практические рекомендации по организации эффективного управления комплаенс риском»
•	Ноябрь 2009 г., Алматы. семинар «Основные аспекты организации системы внутреннего контроля субъектами финансового мониторинга при решении задач ПОД/ФТ », организованный Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга
•	Апрель 2010 г. Алматы. семинар «Стабилизационные меры и инструменты их исполнения на финансовом рынке Казахстана»
•	Май  2010 г. Алматы. Консультативный форум Казахстана и России: Проблемы финансовой безопасности деятельности частного сектора и лучшие практики применения международных стандартов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
•	Сентябрь 2010 г. Москва, Россия. 2-я Международная конференция «Развитие культуры комплаенса и борьба с мошенничеством в России и СНГ»
•	25-26 ноября 2010 г. Алматы. III Центрально-Азиатский саммит по корпоративному управлению
•	10-11 февраля 2011 г. Москва, Россия. 2-я ежегодная конференция «Построение системы комплаенс и борьба с мошенничеством в финансовых институтах России и СНГ»
•	08-09 ноября 2012 г. Алматы, Первый Казахстанский Форум GRC на тему «Интеграция корпоративного управления, риск-менеджмента и комплаенса для повышения этических стандартов ведения бизнеса, социальной ответственности и снижения риска коррупции»
•	12-13 марта 2015 года, Москва, Россия Комплаенс, противодействие мошенничеству и коррупции в финансовых институтах" IC Energy
•	13 марта 2015 г. Москва, Россия. Риски и комплаенс. Dow Jones
•	Член Комитета Совета директоров АО «Нурбанк» по социальным вопросам, вопросам кадров и вознаграждений
 	
Знание языков	русский – свободно, казахский  - разговорный, английский и немецкий – чтение перевод со словарем.	
Дополнительные навыки	Знание ПК на уровне опытного пользователя
Знание банковских информационных систем на уровне пользователя - IBM Lotes Notes, ИСУБД «Новая Афина», WAY 4, Oracle E-Business Suite и т.д.  
Водительское удостоверение категории «В», 19 лет стаж вождения	
Личные качества	аналитический склад мышления, быстрое освоение новых технологий и программ, энергичность, ответственность, исполнительность, аккуратность, пунктуальность, коммуникабельность, умение работать в команде и самостоятельно