В настоящее время в мире и в частности в Казахстане участились случаи интернет-мошенничества с использованием псевдодоступа к торговле иностранной валютой и иными финансовыми инструментами на зарубежных рынках, в том числе на внебиржевом валютном рынке Forex.
Директор департамента рынка ценных бумаг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка – Медеу Е.А. расскажет о схеме мошенничества, который активно рекламируется в сети интернет как высокодоходный источник денежных средств для инвесторов, предпочитающих как самостоятельно, так и посредством брокеров приумножить свой капитал на мировых торговых площадках.
Торговые платформы такого рода брокеров, как правило, не предоставляют клиенту доступа к реальным торгам иностранной валютой на внебиржевом рынке Forex. Деньги, перечисленные клиентами на счета данных компаний, фактически не используются для заключения сделок с иностранной валютой, а ценовые котировки самостоятельно воспроизводятся такими организациями в мошеннических целях.
Данные услуги, как правило, оказывают организации, не зарегистрированные на территории Казахстана. Они предоставляют клиенту, якобы, дистанционный «доступ» к совершению операций с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами через различные интернет-сервисы и торговые платформы. Зачастую, такого рода организации зарегистрированы в оффшорных зонах и на территории Казахстана работают удаленно, либо через представительства, филиалы либо представителей по доверенности, которые предлагают клиентам консультации и проводят обучение по инвестированию средств через свои сервисы. Кроме того, на рынке Казахстана работают отдельные компании, которые привлекают денежные средства от третьих лиц путем предоставления услуг доверительного управления. Эти компании в последующем инвестируют средства в финансовые инструменты и прочие
имущественные объекты. При этом, они могут не иметь соответствующей лицензии. Данные организации агрессивно рекламируют свои услуги среди населения, пользуясь доверчивостью и желанием граждан получить доход, вводят их в заблуждение, обещая стабильно высокую прибыльность, в разы превышающую текущие ставки вознаграждения по банковским вкладам. В то же время, ими не раскрывается информация о возможных рисках. Зачастую, при попытке клиента изъять «заработанный» доход, данные компании уклоняются от возврата клиенту его денег, либо по каким-то причинам необоснованно «обнуляют» счета клиентов, что также несет в себе признаки мошеннических действий со стороны таких компаний.
В условиях пандемии коронавируса и стремительного развития информационных технологий, значительно увеличивается риск быть обманутым в интернет пространстве. В Агентство регулярно поступают жалобы и обращения от физических лиц на деятельность организаций, имеющих признаки массового привлечения денег от населения с гарантией получения дохода, в том числе за счет торговли на рынке Forex. Так, начиная с 2018 года в адрес Национального Банка Республики Казахстан и далее с января 2020 года в Агентство поступило около 30 жалоб и обращений по вопросам деятельности Forex-брокеров и прочих нелицензированных посредников, привлекающих деньги клиентов для инвестиционных целей. Агентство тщательно разбирается в каждом случае. Из обращений пострадавших, можно выделить определенные механизмы и рычаги психологического давления. Мошенническая группа под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности на рынке Forex, выманивает деньги у пользователей интернет ресурса. Группа взаимодействует с пользователем сайта посредством электронной почты, звонит с поддельных городских номеров, создавая образ успешной и перспективной компании. В некоторых случаях для ослабления внимания и подтверждения своей деятельности, группа направляет поддельные бизнес планы с предложениями по вложению денежных средств. После того как пользователь добровольно направляет определенную сумму, группа сообщает, что деньги по разным причинам «застряли в банке» и для их вывода необходимо доплатить определенный процент. Тем самым, применяя разные подходы психологического давления мошенники выманивают у пользователя сайта дополнительные средства. Данный механизм прокручивается до тех пор, пока пользователь не начинает сомневаться в законной деятельности компании и проверять их легитимность. Но и в этом случае мошенники, представляясь сотрудниками разных служб безопасности, усиливают психологическое давление на пользователя и просят оплачивать дополнительные взносы. Учитывая желание пользователя вернуть свои вложения, данная схема может быть реализована множество раз. Механизм и отработка данной схемы основывается на доверии пользователя и оказания на него мощного психологического давления: постоянно поступают звонки с незарегистрированных номеров, присылаются электронные письма и поддельные бизнес планы по инвестированию. Зачастую подобные письма составляются от имени международных банковских брендов и ориентированы на усиление психологического давления на пользователя».
Очень часто мошенники дают «право» клиенту торговать иностранной валютой на валютном рынке Forex что называется через кредитное плечо (в долг ред.). Такие операции несут в себе значительные риски инвестиционных потерь с высокой волатильностью валютных пар. При этом, клиенту предоставляется договор, составленный по иностранному законодательству, что в последующем затрудняет разрешение споров и конфликтов, а также восстановление нарушенных прав инвестора. Деятельность указанных субъектов выходит за надзорный периметр Агентства. Кроме того, компании, привлекающие от граждан деньги с гарантией получения высокого дохода за счет инвестиций в различные рода финансовые инструменты и прочие имущественные объекты, имеют признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды. Как вы знаете, такие действия прямо запрещены законодательством Республики Казахстан и преследуются в соответствии с Уголовным кодексом».
Текущая экономическая ситуация, обусловленная пандемией COVID-19, снижением доходов населения, имеет предпосылки к увеличению количества пострадавших граждан от действий нелицензированных посредников, привлекающих финансовые ресурсы под обещания высокой прибыли в мошеннических целях. В этой связи, Агентство обращает внимание граждан Республики Казахстан на необходимость объективной оценки всех возможных рисков при взаимодействии с указанными компаниями.
Перед заключением договора с подобного рода посредниками и переводом денег на их счета, инвестор должен в первую очередь проверить в общедоступных источниках наличие у данной компании соответствующей лицензии на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке. Инвестор также должен изучить регистрационные документы и финансовое состояние компании, информацию на официальном сайте уполномоченного органа о наличии регистрации данной компании. Инвестору важно помнить, что торговля иностранной валютой и иными финансовыми инструментами сопряжена с различными рыночными, кредитными, валютными рисками и т.д., следовательно, любая инвестиция требует основательного анализа рынка, финансового состояния эмитентов, параметров ценной бумаги и принятия взвешенного решения в отношении нее. В случае если Вы или Ваши знакомые столкнулись с ситуацией похожей на описанную в данном материале, рекомендую обратиться с заявлением в правоохранительные органы и Агентство для проведения разбирательства по факту мошенничества».
В настоящее время Агентством инициированы поправки и изменения в существующие законы. Они предусматривают, что только брокеры и (или) дилеры, обладающие лицензией Агентства, могут предоставлять на территории Казахстана услуги по заключению сделок на неорганизованных (внебиржевых) зарубежных валютных и фондовых рынках, а также консультационные и информационные услуги по вопросам, связанным с совершением таких сделок. Данный законопроект проходит соответствующие согласования на различных уровнях.
