Лицензия на обмен криптовалют в Болгарии

Prifinance помогает проектам получить официальную криптолицензию в Болгарии «под ключ». Мы работаем в правовом поле ЕС и сопровождаем проекты от первичной оценки до выдачи разрешения и дальнейшей поддержки. 

За годы практики Prifinance оказала помощь в получении более 400 лицензий, компания имеет 30 лет опыта в сфере финансового и юридического сопровождения и оказывает поддержку в 40+ юрисдикциях.

Эти показатели подтверждают нашу способность вести крупные международные проекты и ускорять запуск бизнеса в Европе.

Для чего нужна лицензия и почему стоит выбрать именно Болгарию?

Болгария сочетает конкурентную налоговую ставку и доступ на единый европейский рынок. Корпоративный налог в стране - 10%, что делает общую налоговую нагрузку привлекательной для компаний, которые планируют масштабирование в ЕС. Кроме того, внедрение регламента MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) ввело единую систему правил для криптоактивов по всему ЕС, что усиливает правовую предсказуемость для поставщиков услуг с цифровыми активами.

Лицензия CASP (поставщик услуг, связанных с криптоактивами) в Болгарии необходима компаниям, которые: 

• проводят обмен криптовалют на фиат и обратно;
• предоставляют услуги по хранению и управлению кошельками;
• организуют торговлю или брокерское исполнение сделок;
• обеспечивают криптоплатежи, выпускают токены;
• консультируют по инвестициям в цифровые активы. 

Наличие лицензии обеспечивает легальный доступ к клиентам, упрощает работу с банками и партнёрами и снижает операционные риски.

Ключевые требования и практическая последовательность действий

Регулятор в Болгарии - Комиссия по финансовому надзору (FSC) - отвечает за выдачу лицензий CASP и мониторинг соответствия требованиям MiCA (включая AML/KYC, требования к операционной устойчивости, управлению рисками и кибербезопасности).

Процедура обычно включает подготовку комплекта документов, проверку владельцев и бенефициаров, подтверждение квалификации руководства и внедрение комплаенс-политик. 

Получение лицензии в Болгарии даёт право на работу в ЕС в рамках механизмов, предусмотренных MiCA, при условии выполнения процедур уведомления и взаимодействия с регуляторами других стран.

Почему стоит выбрать Prifinance

Оформление лицензии требует реальной проработки AML/KYC-процессов, технологической устойчивости и защиты данных. Неполная документация или слабая организационная структура увеличивают вероятность отказа или длительных запросов регулятора. Мы помогаем минимизировать эти риски на этапе подготовки и внедрения процедур соответствия.

Наши преимущества:

1. комплексный подход: мы готовим пакет документов, помогаем с организационной структурой и внедрением комплаенса;
2. практика и скорость: опыт в десятках юрисдикций позволяет предвидеть и устранить типичные замедляющие факторы; 
3. репутация: реальные кейсы и отзывы клиентов, а также список партнёров и контрагентов, доступный в наших материалах, подтверждают надёжность сотрудничества.

Наши клиенты отмечают оперативность коммуникации, прозрачность процедур и практическую пользу внедрённых комплаенс-процессов.

Среди наших партнёров юридические и консалтинговые фирмы, провайдеры кибербезопасности и банковские контрагенты, с которыми мы выстроили устойчивые рабочие связи.

Готовы масштабировать проект в Европу и работать легально под MiCA? 

Перейдите на сайт Prifinance и закажите предварительную оценку соответствия - мы подготовим дорожную карту получения лицензии в Болгарии и предложим оптимальную модель сопровождения.