Понимание управления рисками: как минимизировать потери и максимизировать прибыль

Ни для кого не будет открытием, что торговля на фондовом рынке сочетает в себе не только стабильный пассивный доход, но и постоянный риск. Даже имея достаточный опыт в заключении сделок, вы не сможете полностью обезопасить себя от убытков, поскольку ситуация на рынке не может быть спрогнозирована на все 100%.

Чтобы защитить себя от колоссальных потерь, необходимо подключать управление рисками. Это специальная стратегия, направленная на то, чтобы сделать торговлю на бирже менее убыточной и более безопасной.

Новичкам, чтобы избежать рисков, стоит поначалу воспользоваться опытом и помощью экспертов. Например, брокер FX Standart имеет хорошие отзывы трейдеров: https://md-eksperiment.org/ru/post/20220728-stoit-li-sotrudnichat-s-fxstandart и предлагает сопровождение на каждом этапе заключения сделок.

Какими принципами и стратегиями руководствуются финансовые эксперты для управления рисками в трейдинге? Давайте подробнее разберёмся.

Что такое риск-менеджмент: его основные принципы и польза

Риск-менеджмент – это набор определённых навыков, позволяющий существенно ограничить убытки во время торговли на фондовом рынке. Управление рисками предполагает ответ на один единственный вопрос: «Какую сумму вы готовы потерять при заключении сделок?».

То есть риск уже заранее учитывается как что-то такое, что может состояться.

Какую пользу даёт использование стратегии риск-менеджмента? Вы сможете рационально располагать и управлять средствами. Заключение сделки – это иногда и серьёзные денежные потери. Держа в голове сумму, которую вы не боитесь потерять и установив для этого стоп-лосс, вы сможете учитывать и предотвратить непредвиденные потери.

Классификация рисков при инвестировании

Когда мы говорим, что фондовый рынок сопряжён с рисками, стоит определить, что именно подразумевается под этим термином. Риск – это потенциальный убыток, который можно приблизительно спрогнозировать и который держит в голове трейдер, приступая к заключению сделки. Риски бывают денежными и непосредственно инвестиционными.

Денежные предполагают обесценивание ваших вложений и делятся на три категории:

• инфляционный – наблюдается при росте инфляции выше доходности портфеля;
• валютный – изменение стоимости национальной валюты к валюте торгового инструмента;
• процентный – резкое изменение процентных ставок не в вашу пользу.

Инвестиционные риски в свою очередь делятся на несколько категорий:

1. Системный, при котором учитывается неблагоприятное положение в мировой экономике или конкретной стране, например, дефолт.
2. Региональный. Падение рынка в конкретном регионе.
3. Отраслевой. Риск падения стоимости акций отдельной экономической отрасли.
4. Кредитный, при котором компания эмитент становится неплатежеспособной.

Основные стратегии управления риском в трейдинге

Торговлю на фондовом рынке можно сделать более безопасной. Для этого существует несколько рабочих стратегий риск-менеджмента:

1. Выделяйте на каждый актив не более 10-15% от всего депозита.
2. Диверсификация активов по разным странам, компаниям и отраслям позволяет защитить от проблем в конкретном регионе, компании или отрасли.
3. Формируйте инвестиционный портфель из нескольких разных активов. Помимо акций, приобретайте также валюты, ценные металлы, облигации и так далее.

И обязательно устанавливайте стоп-лосс. Именно он позволяет своевременно выходить из сделок, как только на рынке наблюдается нестабильная ситуация.