Схему обмана банков, чтобы получить кредиты людям без дохода, выявили в восьми регионах Казахстана

Фиктивные пенсионные отчисления производили людям, которым банки отказали бы в кредите.

Агентство по финансовому мониторингу расследует преступную схему с фиктивными пенсионными отчислениями, которые позволили оформить кредиты на общую сумму 399 млн тенге.

Расследование проводят в отношении руководства ТОО "Comfort Time" и других подконтрольных предприятий. Организаторы преступной схемы создавали компании, которые использовались для оформления фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты, при этом фактически не состоявших в трудовых отношениях.

"Такая схема позволяла формировать недостоверные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению кредитов. За предоставление подложных сведений участники схемы получали от заёмщиков вознаграждение в размере до 10% от суммы выданных средств", – говорится в сообщении.

Большинство клиентов, воспользовавшихся услугами мошенников, изначально не собирались исполнять обязательства перед банками. В итоге по этой схеме оформлено 140 невозвратных займов на 399 млн тенге. Преимущественно заёмщиками выступали безработные и граждане с отрицательной кредитной историей.
Аналогичные факты выявили в восьми регионах: Алматы, Астане, Шымкенте, Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

В агентстве подчеркнули, что проблема закредитованности населения остаётся серьёзной угрозой. Подобные схемы усугубляют ситуацию: граждане получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается.