ReFi — новая структура финансирования, которая появилась благодаря революции DeFi. Идея не только в восстановлении экономических ресурсов, но и инвестирование средств в проекты и инициативы, направленные на восстановление природных ресурсов, сохранение биоразнообразия, борьбу с изменением климата и улучшение качества жизни человечества
Регенеративные финансы (ReFi) — это альтернативная финансовая система, которая фокусируется на продвижении и восстановлении устойчивости и устойчивости вместе с денежной прибылью. ReFi популярны в криптовалютной экосистеме и часто используются для описания криптопроекта, который использует свою платформу для инвестирования в устойчивое развитие, включая экологическую, социальную и финансовую стабильность.
Как это работает и какие у ReFi перспективы, рассказываем в нашем материале.
Что такое регенеративные финансы?
Концепция ReFi коренится в идеях возобновляемой экономики, направленной на улучшение качества жизни и общего благополучия, не жертвуя при этом важными капитальными ресурсами. Это подходит, например, для инвестиций в сельское хозяйство, которые помогают улучшить качество почвы, сохранять водные ресурсы и восстанавливать экосистемы.
Такое финансирование может быть направлено на создание проектов по восстановлению лесов, сохранение биоразнообразия, поддержку чистой энергетики и другие инициативы, направленные на улучшение состояния природы и общества.
ReFi — одна из новых структур финансирования, которая возникла в результате революции DeFi и быстро набирает популярность. Этому также способствовал успех децентрализованных финансов (DeFi), которые были предыдущие несколько лет. Вспомним, что DeFi буквально взорвали традиционную финансовую систему.
Криптовалютное рефинансирование (DeFi) — это система финансовых услуг, которая использует блокчейн и криптовалютные технологии для предоставления услуг, похожих на традиционные финансовые услуги, такие как кредиты, займы, страхование и инвестиции. Основное отличие заключается в том, что DeFi оперирует без посредников, таких как банки или другие финансовые учреждения, и использует «смарт-контракты» на блокчейне для автоматизации финансовых операций. Пользователи могут взять криптовалютные займы или вложить свои криптовалютные активы в депозиты с целью получения процентов или даже использовать их в качестве обеспечения для получения займа.
Но регенеративные финансы направлены на создание положительного влияния на природу и общество, а не только на доходы. Также ReFi призваны поддерживать Web3 на пути к демократическим ценностям и децентрализации.
В этом контексте важно понимать, что регенеративные финансы в Web3 строятся на основе участия сообщества, где каждый участник имеет возможность участвовать в процессах принятия решений и использовать одноранговые (P2P) токены для осуществления финансовых операций и финансирования проектов. Поэтому является хорошим вариантом использования природного капитала для поддержки валюты.
Слаженный симбиоз: Регенеративные финансы и блокчейн
Сотрудничество регенеративных финансов и блокчейна открывает множество возможностей для достижения устойчивого развития:
- Блокчейн позволяет обеспечить максимальную прозрачность в управлении финансами и ресурсами. Все финансовые операции могут быть доступны для проверки и аудита, что делает невозможными коррупцию и недостоверность информации;
-
Блокчейн позволяет создавать децентрализованные финансовые системы, где решения принимаются сообществом. Это дает возможность обеспечить более справедливое и эффективное распределение ресурсов;
-
Использование смарт-контрактов на блокчейне позволяет автоматизировать выполнение условий финансовых сделок, обеспечивая точность и соответствие целям регенеративных проектов;
-
Благодаря технологии блокчейна, регенеративные финансы могут стать доступными для глобального сообщества, уменьшая барьеры и ограничения по финансовым инвестициям в устойчивость и социальное развитие.
Как это работает на практике
Шаг 1: Определение целей и ценностей проекта
Первый шаг — это определение целей и ценностей криптопроекта. Это может быть созданием криптовалюты или токена, который отражает конкретное природоохранное или социальное влияние, или разработкой приложений или инфраструктуры, направленных на восстановление природы.
Шаг 2: Разработка проекта и технической инфраструктуры
Второй шаг —это разработка самого проекта и технической инфраструктуры, которая позволит отслеживать и записывать влияние проекта на природу или общество. Это может включать в себя создание смарт-контрактов на блокчейне для автоматизации финансовых операций и отслеживания сведений.
Шаг 3: Выпуск токенов или криптовалюты
Третий шаг — выпуск токенов или криптовалюты, которые отражают влияние проекта на природу или общество. Эти токены могут быть доступны для инвесторов или пользователей и использоваться для финансирования.
Шаг 4: Инвестиции и использование токенов
Инвесторы или пользователи могут приобрести токены и использовать их для финансирования проекта. Кроме того, эти токены могут использоваться для получения доступа к продуктам или услугам, которые предоставляет криптопроект.
Шаг 5: Отслеживание и отчетность
Важно отслеживать влияние проекта на природу и общество и регулярно предоставлять отчеты инвесторам и пользователям. Это может включать в себя информацию о сохранении природы, уменьшении выбросов парниковых газов, социальных достижениях и других показателях.
Шаг 6: Содействие регенерации и популяризация
Кроме финансирования, это сотрудничество с другими проектами или организациями, которые совместно стремятся к достижению природоохранных целей.
Такой подход становится стимулом для защиты различных природных активов, поскольку их распорядители фактически будут создавать взаимозаменяемую валюту из воздуха.
Некоторые криптопроекты акцентируют внимание на уменьшении выбросов углерода и способствуют общественным инициативам в борьбе с изменением климата. Организации, такие как Climate Collective, способствуют повышению осведомленности о проектах, использующих блокчейн-технологию для внедрения регенеративных финансовых решений.
Можно ли приумножить состояние благодаря ReFi?
Заработок в регенеративном финансировании может быть одной из возможностей, но важно понимать, что этот подход ориентирован на достижение положительных результатов для природы и общества. Успех в этом виде финансирования измеряется не только финансовыми показателями, но и социальным и экологическим влиянием. Заработок является вторичным или дополнительным результатом.
Некоторые регенеративные проекты могут предусматривать финансовое вознаграждение для участников или инвесторов. Например, возможность получения токенов или криптовалюты, которые можно обменивать на рынке. Но оно часто часто часто предполагает долгосрочный подход, поскольку положительное влияние может проявиться со временем. Инвесторы должны быть готовы ждать результатов.
Как и в любом другом виде инвестиций, существуют риски потери капитала. Некоторые регенеративные проекты могут быть менее ликвидными и менее доступными для продажи или обмена.
Интересное по теме: Капитальные инвестиции: как работает этот драйвер экономики
Примеры проектов, которые работают по системе ReFi
The Toucan Protocol
Главная цель The Toucan Protocol — превратить сертификаты на добровольную компенсацию выбросов CO2 из известных источников в токены на блокчейне Polygon. Это достигается благодаря использованию стандарта Verified Carbon Standard (VCS) от Verra. Экологические проекты могут получать сертификаты Verra, если они продемонстрируют свою способность компенсировать выбросы CO2 в течение определенного периода, например, с помощью лесовосстановительных проектов. Обычно такие сертификаты продаются на традиционном рынке квот на выбросы CO2, а их покупатели используют их для компенсации своего собственного отрицательного баланса. Toucan работает над тем, чтобы этот процесс был более доступным и эффективным, превращая сертификаты в токены.
МОСС
Компания MOSS, расположенная в Южной Америке и призванная защищать тропические леса Амазонии, имеет много сходства с Toucan. С одной стороны, MOSS выпускает свой собственный токен MCO2, который также основывается на сертификатах, соответствующих стандарту Verra. Однако, по сравнению с Toucan, MOSS больше акцентирует внимание на проектах защиты тропических лесов в регионе Амазонии. Интересно отметить, что MOSS уже вышла на рынок NFT и предлагает охранные участки тропических лесов, площадью 50 гектаров, заинтересованным сторонам. Их можно приобрести на платформе Opensea. MOSS использует передовые технологии, такие как спутниковый мониторинг и искусственный интеллект, для постоянного отслеживания и защиты тропических лесов.
KlimaDAO
KlimaDAO стремительно приобретает токены CO2, изымая их из обращения и храня в собственном резервуаре, что приводит к повышению их цены другие сертификаты или даже создавая новые. KlimaDAO описывает себя как «черная дыра для CO2». После своего запуска в октябре 2021 года KlimaDAO успешно накопила токены, эквивалентные 17 миллионам тонн CO2 — это удалось достичь всего за шесть месяцев. Это количество выбросов CO2 практически соответствует ежегодным выбросам в стране, такой как Хорватия, или сопоставимо с суммой около 50 миллионов евро.
KlimaDAO продает собственные токены KLIMA по сниженной цене, если участники вносят токены CO2 в проект вместо того, чтобы покупать токены KLIMA на открытом рынке. Взамен KlimaDAO обещает не перепродавать собранные токены CO2, а хранить их в своей сокровищнице DAO — или сжигать.
