... официальном журнале финансового мониторинга вышла моя статья об опыте взаимодействия государственного и частного сектора по вопросам ПОД/ФТ. Многое уже сделано, но многое еще предстоит сделать. В статье затронул вопросы обмена опытом между государственным и частным сектором,...
Изменен: 13.07.2022Вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) являются чрезвычайно важными для дальнейшего развития финансового сектора любой страны. События начала двадцать первого века ознаменовали ...
Изменен: 15.06.2019... участие в процессах, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Во многих странах вопросам ПОД/ФТ уделяется серьезное внимание. Минимальные требования описаны, как в международных стандартах,...
Изменен: 22.03.2019Вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) являются чрезвычайно важными для дальнейшего развития финансового сектора страны. События начала двадцать первого века ознаменовали ...
Изменен: 26.10.2018Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев во время выступления на пленарном заседании IT-форума Digital Bridge 2023 высказался о развитии искусственного интеллекта (ИИ) в Казахстане, а также дал ряд поручений в части повышения грамотности и развития необходимой инфраструктуры. Я не буду повторяться и писать тезисы о пользе ИИ и рисках, связанных с ним. Стоит лишь отметить, что вопрос весьма актуален и вот почему. Европейский Союз (ЕС) продолжает работать над формированием и развитием своей нормативной...
Изменен: 13.10.2023Интерес к искусственному интеллекту становится все больше. Но нельзя сказать, что появился он только сейчас. Уже многие десятилетия эта тема будоражит фантазии многих футуристов — как ученых, так и писателей. Фантастические рассказы наподобие "Я, робот" Айзека Азимова, фильмы наподобие "Терминатора" или "Матрица" посвящены новой технологии, которая в будущем непременно решит поработить человечество и создать свою утопию, управляемую роботами и высшим разумом. Перспективам...
Изменен: 18.01.2023... подготовку и обучению в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Согласно данным требованиям: – работники, отвечающие за вопросы ПОД/ФТ, работающие в банках второго уровня, платежных организациях,...
Изменен: 04.01.2023На протяжении последних пяти лет в конце каждого года я пишу статьи, посвященные основным трендам в области комплаенс. Некоторые мои знакомые, также работающие в данной области, отмечали, что для них этот материал является полезным контентом при подготовке очередной годовой комплаенс-программы на будущий год. История началась с небольшого поста в декабре 2018 и продолжается вот уже пятый год. – Комплаенс. Семь основных трендов 2022 года (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/komplaens-sem-osnovnykh-trendov-2022-goda...
Изменен: 13.12.2022Для многих организаций, в том числе финансовых, наличие комплаенс-офицера является если не прямым требованием законодательства, то, как правило, хорошей практикой, посредством которой организация стремится эффективно управлять комплаенс-риском, тем самым минимизируя материальные и репутационные потери. Задача это архиважная, так как защищает организацию от "удара в спину", то есть ситуации, когда все бизнес усилия могут быть разрушены некорректными или неэтичными действиями работников организации...
Изменен: 07.09.2022Мир быстро меняется. К сожалению, новые технологии осваивает не только бизнес, но и различные мошенники. В прошлую пятницу на площадке МФЦА с Элисаром Нурмагамбетовым (https://forbes.kz/life/hero/kak_kazahstanets_boretsya_s_otmyivaniem_deneg_v_ssha/) провели ивент, посвященный инновациям и вызовам в сфере противодействия мошенничеству и отмыванию денег. Рассказал о наболевшей рекламе в Youtube (благо сегодня поэтому поводу также высказалось Агентство РК по финансовому мониторингу) и некоторых способах...
Изменен: 20.06.2022Как правило эффективность функции комплаенс определяется несколькими факторами, из которых можно выделить: – правильно выстроенные процессы – наличие Тона сверху – качественно подготовленные кадры Не важно - управляете ли вы комплаенс-риском, боретесь ли с отмыванием денег, обналом или коррупцией. Вопрос развития команды трудно переоценить. Один хороший профессионал может быть эффективнее группы штатных работников и позволит организации избежать излишних затрат на содержание огромного штата, найма...
Изменен: 31.05.2022Продолжая тему различных мошенников, в особенности тех, что позиционируют себя как брокерские или инвестиционные компании. Как правило такие ребята обещают эффективно распорядиться вашими деньгами, вложив их в сверхклассные ценные бумаги (голубые фишки) или напротив в сверхрисковые, но обещающие многомиллионные прибыли, мусорные бумаги. Придумываются интересные истории, про искусственный интеллект, который выбирает лучшие инвестиционные решения, про инсайдерскую информацию или даже заходят с козыря...
Изменен: 23.05.2022... влияющие на систему управления комплаенс-риском или процессы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ), в организациях. Мой дедушка любил говорить, что человек должен постоянно учиться, ведь без новых знаний и навыков останавливается ...
Изменен: 14.04.2022Банки могут устанавливать деловые отношениями с клиентами дистанционно и это очень хорошо, что не нужно торчать в офисе n-ное количество времени. Вместе с тем, стал замечать, что резкие изменения процессов на рынке иногда могут делаться не совсем корректно. Но я буду конечно же корректен. Процедура дистанционного установления деловых отношений регулируется постановлением местного Нацбанка и предусматривает определенные действия по идентификации и аутентификации клиента банком. Поэтому если вам открывают...
Изменен: 08.04.2022Самый частый вопрос, который я слышал в течение последней недели: - Санкции! Что делать? Ну для начала нужно понимать, что санкции бывают разными. Например, санкции ООН, США, Европейского Союза или отдельных стран. Поэтому, чтобы понять, что с ними делать нужно для начала понимать кто вводит санкции. Для этого вы для начала можете использовать информацию из СМИ или пресс релизов государственных органов. Однако, не делайте выводов из новостных лент, тем более непроверенных. Анализ и принятие решений...
Изменен: 07.03.2022Вот уже несколько последних лет для меня стало доброй традицией написание небольшого материала об основных трендах в области комплаенс. История началась с небольшого поста в декабре 2018 и продолжается вот уже четвёртый год. – Комплаенс. Девять основных трендов 2021 года (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/komplaens-devyat-osnovnykh-trendov-2021-goda.php) – Комплаенс. Семь основных трендов 2020 года (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/compliance-seven-key-trends-2020.php?sphrase_id=306809) –...
Изменен: 30.12.2021Когда то давно, когда мне было 6 - 7 лет, я отдыхал в лагере и мы с местной ребятней решили подняться на довольно высокую и крутую гору. Впереди поднимались, почти ползли ребята постарше, я следовал за ними, а после меня ползли совсем маленькие ребятишки. В какой то момент я увидел, что сверху на меня стал катиться крупный валун. Первое решение возникло мгновенно - нужно приподняться на руках и дать камню пройти подомной. Вроде бы абсолютно правильное и своевременное решение, но было одно "но"...
Изменен: 10.12.2021... решил делиться информацией о прочитанной литературе, которая может быть полезна молодым и не очень специалистам в области комплаенс, этики, ПОД/ФТ. Если ты работаешь в этих областях, то не можешь не развиваться. Ревью на пять книг было в апреле (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/komplaens-chto-pochitat.php) ...
Изменен: 18.09.2021... специалисту в области комплаенс и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/komplaens-chto-pochitat.php). В этот раз расскажу еще о нескольких книгах. Ниже несколько книг для работников, занятых в классическом ...
Изменен: 07.07.2021Криптовалюты, учитывая их высокий уровень анонимности, весьма широко используются для целей отмывания денег. Хранение и перевод денег без раскрытия своего имени и целей весьма удобны, чтобы перевести довольно большие объемы средств от одного лица к другому, попутно затерявшись в многочисленных цепочках данных. Видимо, именно поэтому, операции, которые в настоящее время запрещены по закону и не могут быть осуществлены через классические финансовые институты, проводятся посредством транзакций с криптовалютой...
Изменен: 31.05.2021... проводится активная работа в части усиления процессов комплаенс, в том числе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В стране в которой проживает всего около тысячи человек действует Управление по надзору и финансовой информации (Authority Autorità di Vigilanza ...
Изменен: 05.05.2021... обратная связь – упрощение процессов (внутренних и внешних) Все вышесказанное также повлияло на деятельность подразделений комплаенс, этики и ПОД/ФТ (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/5359.php): – проверка на прочность процессов комплаенс (отсутствие достаточных ресурсов и инструментов) – резкое ...
Изменен: 30.04.2021... сферах, решили уйти в комплаенс и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Поэтому довольно часто обращаются с советом "с чего начать? что почитать?" Хорошей литературы много, расскажу о некоторых полезных ...
Изменен: 28.04.2021На прошлой неделе в Москве прошел VII International Compliance Case Forum на котором представители крупнейших компаний России обсуждали вопросы развития комплаенс, обменивались профессиональными знаниями и опытом, в том числе реальными кейсами из своего Best Practice. Радует, что мероприятие не затрагивало приевшиеся очевидные и теоретические вещи, которые могут быть интересны только специалистам самого начального уровня, а было сконцентрировано на реальном опыте ведущих компаний. Если честно, уже...
Изменен: 02.04.2021В Кыргызстане разработали проект закона об обороте криптовалют, который находится на стадии активного обсуждения. Целью Закона Кыргызской Республики "Об обороте криптовалют" является определение основных положений оборота криптовалют в стране, направленных на снижение рисков, защиту прав потребителей, создание условий для развития инновационных цифровых продуктов и услуг. Таким образом, местный регулятор планирует: – снизить правовую неопределенность и риски для участников рынка...
Изменен: 22.01.2021... процессы комплаенс и, в частности, противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Важным залогом в эффективной работе подразделения по комплаенс-контроля является достаточность необходимых ресурсов и возможность ...
Изменен: 20.12.2020... операций в рамках процедур противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), так и в процессе идентификации и оценки событий комплаенс-риска в рамках управления комплаенс-риском. Учитывая все более возрастающее ...
Изменен: 17.09.2020На днях Enforcement Directorate, осуществляющий деятельность по борьбе с экономическими преступлениями в Индии, арестовал Нареша Кумара Джайна, которого считают одним из крупнейших дилеров системы "хавала" (с арабского — передача, расписка), альтернативной системы денежных переводов или равнозначных активов и услуг, распространенной на Ближнем Востоке, в Пакистане, Индии и других странах. В Индии хавалу называют "хунди". Стоит отметить, что Нареша Кумара Джайна разыскивали...
Изменен: 05.09.2020На днях Министерство финансов Республики Казахстан поделилось информацией о работе, проводимой в рамках борьбы с финансовыми пирамидами. В частности, за неполный 2020 год уже возбуждено 21 уголовное дело. Кроме того, Комитетом по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан разработана типология схемы финансовой пирамиды, которая позволит более эффективно выявлять финансовые пирамиды, псевдолотереи и прочие подобные преступные схемы, которые используют доверчивость граждан...
Изменен: 18.06.2020Коронавирусная инфекция СOVID-19 продолжает вносить изменения в уклад общества, затронув многие аспекты деятельности физических и юридических лиц. Государства мира принимают беспрецедентные мероприятия по предотвращению дальнейшего распространения коронавируса, временно закрывая торговые центры, предприятия и иные места массового скопления населения, а также регулярно проводя дезинфекцию улиц, помещений и даже наличных денег, на которых вирус может сохраняться до двух недель. Пожалуй, на сегодня...
Изменен: 30.03.2020Отсортировано по релевантности | Сортировать по дате
| Всего сообщений: 242097 (Тем: 38159, Ответов: 203938) Участников: 32722 |
| Активных пользователей: 1 Активных гостей: 150 Скрытых: 0 |
