Что означает внесение РФ в черный список стран с высоким риском отмывания денег

Европейский союз включил Россию в черный список стран с высоким риском отмывания денег. Об этом говорится в официальном сообщении Еврокомиссии. Депутаты Европарламента неоднократно призывали Комиссию отнести Россию к юрисдикциям с высоким уровнем коррупции и риском финансирования терроризма. В 2022 году FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — не стала добавлять Москву в аналогичный перечень из-за протеста стран БРИКС, однако спустя год приостановила членство России. Теперь ЕС создал собственный механизм составления таких списков — Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), и Россия вошла в его черный список.

По мнению заведующего лабораторией сравнительных исследований экономического факультета МГУ Андрея Колганова, включение в этот реестр может негативно отразиться на внешних связях страны: «Насколько мне известно, России пока не предъявляли конкретных обвинений в участии в отмывании средств. Но если ЕС решит использовать данный инструмент как средство давления, ему не понадобится приводить доказательства».

Эксперт отмечает, что последствия могут проявиться в усложнении международных транзакций — особенно если ограничения затронут не только Россию, но и третьи страны, взаимодействующие с российскими контрагентами. В этом случае под угрозой окажется вся цепочка, если санкции распространятся и на партнеров российских банков.
Как указывается в релизе Еврокомиссии, решение о включении России в «отмывочный» список основано на технической оценке, данных органов ЕС и информации из открытых источников. Окончательно его должны утвердить Европарламент и Совет ЕС, на что им отведен месяц. После этого контроль над финансовыми операциями России будет ужесточён, пишут Politico и Le Monde.

В первую очередь под удар попадет банковский сектор, подчеркивает руководитель практики сопровождения международных проектов адвокатского бюро «А-ПРО» Дмитрий Дворецкий: «Нормы FATF направлены на борьбу с отмыванием незаконных доходов. Попадание России в черный список наравне с Ираном и Северной Кореей несет серьезные риски, особенно для банков, так как осложняет их сотрудничество с зарубежными финансовыми институтами».

По его словам, внутри страны банки продолжат работать через корсеть Центрального банка — РЦБ. В каждой кредитной организации существуют подразделения, занимающиеся корреспондентскими счетами nostro и loro. Попадание в черный список означает, что законодательство страны не соответствует 40 общим и 7 специальным рекомендациям FATF. В таких условиях взаимодействие с финансовыми институтами из этой юрисдикции требует проведения усиленных AML-процедур. При этом уже действующие санкции оказывают на бизнес даже более сильное давление, чем сам черный список FATF, поскольку компании в любом случае вынуждены использовать банковские счета при операциях из России.

В октябре 2024 года Росфинмониторинг заявлял, что Россия добросовестно выполняет свои обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Однако в том же году международные эксперты понизили оценку соответствия российской системы до уровня «частичное соответствие».