Многие новички в инвестициях начинают с вопроса: «С чего начать и как не потерять деньги сразу?» Один из самых безопасных и доступных способов - это ETF-фонды, которые позволяют вложиться в десятки или даже сотни активов сразу, снизив риски и не тратя десятки тысяч долларов на покупку отдельных акций.
ETF можно купить точно так же, как и обычные акции - через брокерское приложение. Рейтинг лучших брокеров (большинство из которых предлагают ETF), можно посмотреть на сайте Brokers.best.
Комиссии при этом минимальны: в среднем от 20 до 50 центов, в редких случаях доходят до 1–1,5 долларов. Процесс покупки интуитивно понятен: выбираете фонд, нажимаете «Купить» - и готово.
Важно понимать, что при покупке ETF вы приобретаете не одну акцию, а пай, включающий в себя дроблёные доли сразу нескольких активов. Нельзя выбрать только часть акций из паев - вы покупаете все сразу. Если вас не устраивает состав фонда, стоит подобрать другой ETF, более соответствующий вашим целям.
Цена одной акции ETF часто ниже, чем цена акций отдельных компаний. Это делает их доступными даже для тех, кто инвестирует первые $100–$500. Кроме того, даже если одна отрасль или компания покажет убытки, за счёт диверсификации (распределения вложений между разными активами) убытки могут быть компенсированы ростом других компаний в составе фонда.
ETF-фонды устроены таким образом, что не держат убыточные активы. Если акция компании резко обесценится, фонд заменит её на более надёжную. Поэтому риск потерять все деньги из-за одного неудачного вложения минимален.
ETF - это биржевые инвестиционные фонды, которые торгуют не отдельными активами, а своими собственными акциями, включающими набор из разных компаний. Акции в ETF подбираются не случайно - их объединяют по:
сфере деятельности;
региону;
производственной отрасли;
индексу (например, S&P 500, NASDAQ);
рейтингу надёжности и другим критериям.
Например, фонд QQQ включает 100 крупнейших технологических компаний США, а фонд на индекс S&P 500 - 500 ведущих американских компаний из разных отраслей.
Если вы покупаете акции одной компании - нужно изучать её отчёты, перспективы, конкурентов. Но при покупке ETF это не обязательно: состав фонда уже прошёл отбор, а его управляющие следят за стабильностью активов внутри него.
Рассмотрим пример крупных компаний, чьи акции недоступны большинству новичков:
Berkshire Hathaway – $459 800 за акцию
Lindt & Sprüngli AG – $129 685
NVR Incorporated – $7 270
Booking Holdings – $4 448
Seaboard Corporation – $2 742
Как видите, даже самая «дешёвая» из этих акций стоит дороже $2 700. Большинство новичков не могут позволить себе такие покупки, не говоря уже о диверсификации (покупке акций разных компаний).
Вот тут и вступают в игру ETF-фонды: они группируют акции, делят их на части (доли), и предлагают купить одну долю, включающую фрагменты всех этих дорогих бумаг. По сути, вы сразу становитесь владельцем «кусочка» каждой компании в составе фонда.
Инвестиции в ETF-фонды имеют ряд преимуществ:
Минимальный старт. Можно начать с небольших сумм.
Диверсификация. Даже если один актив «просел», другие могут компенсировать убыток.
Пассивность. Вам не нужно изучать каждую компанию - за вас это делают аналитики фонда.
Гибкость. Есть фонды на разные тематики - от технологий до энергетики, от США до развивающихся стран.
Однако у ETF есть и недостатки:
Вы не выбираете, в какие именно активы вложиться - это делает фонд.
Если упадёт целая отрасль (например, техносектор), потери могут быть существенными.
Иногда рост одних активов в пае не компенсирует убыток от других.
Инвестор не управляет паями - решения принимает управляющая компания.
Если вы опытный трейдер, возможно, вам интереснее работать с отдельными акциями - они волатильнее и потенциально прибыльнее. Но если вы новичок, либо хотите снизить риски - ETF дадут возможность войти в рынок без глубокого анализа.
К примеру, покупая фонд на S&P 500 или QQQ, вы автоматически инвестируете в крупнейшие компании США, которые на протяжении последних 20 лет показывают стабильный рост. Это не гарантия будущей прибыли, но показывает устойчивую тенденцию.
ETF можно использовать и для трейдинга. В таком случае выбираются волатильные фонды, которые быстро растут и падают, и позволяют зарабатывать на движении цен. Для долгосрочных инвестиций подойдут более стабильные фонды, особенно с ориентацией на дивиденды.
Почти все популярные ETF ориентированы на американские компании - и это не случайно. США имеют самую большую экономику в мире (ВВП более 28 трлн долларов) и самые развитые фондовые биржи - NYSE и NASDAQ. Главные офисы таких гигантов как Apple, Microsoft, Google, Amazon находятся именно в США.
Также именно в США расположены главные управляющие компании ETF-фондов - BlackRock, Vanguard, State Street, и другие. Они управляют триллионами долларов и задают стандарты мировой инвестиционной отрасли.
Даже такая новая и волатильная сфера, как криптовалюты, начинает интегрироваться в ETF. Уже запущены первые криптовалютные фонды: Bitcoin-ETF и Ethereum-ETF. В США, Канаде, Австралии и Гонконге идёт активное регулирование крипто-ETF, и к 2030 году, возможно, в таких фондах появятся и другие монеты - Solana, XRP и др.
Однако криптовалютные ETF пока остаются инструментом повышенного риска, поэтому не стоит начинать с них, если у вас нет опыта.
ETF-фонды - это простой, удобный и безопасный способ начать инвестировать, не рискуя всем капиталом. Они отлично подходят как для новичков, так и для тех, кто хочет диверсифицировать портфель без глубокого погружения в рынок. Но как и в любой инвестиции, важно понимать: риск есть всегда, и в вашем распоряжении должна быть подушка безопасности - страховой фонд, который можно использовать при коррекциях рынка или для докупки перспективных активов. Больше информации об ETF – можно почерпнуть в статье: Что такое ЕТФ, примеры с расчетами простыми словами
Био автора: Александр Бальдвин, опытный аналитик и консультант в школе трейдинга с 15-летним стажем. В прошлом работал брокером, поэтому хорошо разбираюсь в банковской сфере и управлении капиталами. Торгую на криптобиржах по собственной методике. В свободное время увлекаюсь коллекционированием цифровых картин NFT. Больше всего меня привлекают работы современных художников, создающих уникальные арт-объекты.
| Всего сообщений: 242113 (Тем: 38159, Ответов: 203954) Участников: 32722 |
| Активных пользователей: 0 Активных гостей: 531 Скрытых: 0 |
