Банки Казахстана увеличили время проведения платежей из РФ до двух месяцев
15.11.2024
Банки Казахстана
Источник:
Frank Media
Кредитные организации ужесточили комплаенс и стали требовать больше документов от российского бизнеса
Банки Казахстана стали дольше проверять транзакции из России — сроки проведения платежей стали доходить до двух месяцев, сообщает РБК со ссылкой на профильных юристов и участников рынка.
К ноябрю 2024 года среднее время проведения платежей между Россией и Казахстаном выросло на 24% по сравнению с июлем текущего года и иногда может достигать двух месяцев, оценил финансовый директор транспортной компании ПЭК Роман Ромашевский.
Такой же срок назвал управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. По его словам, банки действительно стали дольше обрабатывать платежи, в среднем от нескольких недель до двух месяцев. «Чем сложнее и крупнее транзакция, тем дольше ее обработка», — добавил он.
По словам ведущего юриста REVERA Kazakhstan Алибека Слана, средний срок проведения платежей между Россией и Казахстаном сейчас составляет примерно две-три недели.
«Сейчас минимальный срок проведения расчетов составляет 7–10 дней, но может доходить и до одного месяца. У нас более половины расчетов проходит с такими задержками», — сказала основатель Digital ВЭД Анна Фомичева. По ее словам, ситуация ухудшилась примерно три недели назад.
Менее значительные оценки у гендиректора Logita Trade Татьяны Алексеевой: платежи через Казахстан теперь занимают пять дней вместо четырех. Она отметила, что ничего критичного пока не происходит.
Источник в одной из логистических компаний также рассказал РБК, что она не смогла перевести рубли через представительство одного их казахстанских банков в России. Кредитная организация запросила большое число документов: контракт, поручения, заявку, коды товара, вид услуги, «чуть ли не фото грузов». В итоге транспортная компания провела расчеты через другой казахстанский банк, который запросил только основную информацию.
Казахстанские банки ужесточили комплаенс в отношении переводов из России, также отметил Роман Ромашевский. «Финансовые организации запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях и получателях денежных средств, характеристиках товара и подробностях сделки», — рассказал он. По его словам, с этим связано и увеличение сроков платежей.
Анна Фомичева также подтвердила, что банки страны усилили комплаенс и требуют предоставлять им документы, чтобы подтвердить, что товар не санкционный. «При этом речь идет о прямых контрактах с растаможкой в Казахстане, не о транзите. Его стало невозможно проводить еще примерно год назад». В результате, компания отказалась от работы с казахстанскими банками «до стабилизации ситуации», сказала она.
Как добавил Алибек Слан, казахстанские банки требуют от клиентов доказать, что у них действительно есть бизнес-связи с Казахстаном. В его практике был случай, когда банк приостановил операции по счету клиента, который не предоставил доказательства своей «вовлеченности» в деятельность в Казахстане. «В другом случае банк отказал в открытии счета из-за того, что клиент занимался поставкой товаров, включенных в санкционные списки. Примечательно, что отказ был основан на санкциях, наложенных не только Европейским союзом или США, но даже Японией», — рассказал Алибек Слан. В то же время он добавил, что требования к документам и уровень проверки в разных кредитных организациях отличаются.
Со всеми другими странами региона ситуация, наоборот, улучшилась, сообщил Роман Ромашевский. В ноябре платежи между Россией и Узбекистаном, Таджикистаном, Киргизией проходили в среднем 3-5 дней, что более чем на 70% быстрее, чем в июле, оценил он. Ромашевский связал это с увеличением доли платежей в национальных валютах и дополнительными механизмами оплаты, на которые бизнес переводит партнеров и заказчиков в случае напряженности.
Проблемы с трансграничными платежами связаны с опасениями иностранных финансовых организаций попасть под вторичные санкции.
Банки Казахстана стали дольше проверять транзакции из России — сроки проведения платежей стали доходить до двух месяцев, сообщает РБК со ссылкой на профильных юристов и участников рынка.
К ноябрю 2024 года среднее время проведения платежей между Россией и Казахстаном выросло на 24% по сравнению с июлем текущего года и иногда может достигать двух месяцев, оценил финансовый директор транспортной компании ПЭК Роман Ромашевский.
Такой же срок назвал управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. По его словам, банки действительно стали дольше обрабатывать платежи, в среднем от нескольких недель до двух месяцев. «Чем сложнее и крупнее транзакция, тем дольше ее обработка», — добавил он.
По словам ведущего юриста REVERA Kazakhstan Алибека Слана, средний срок проведения платежей между Россией и Казахстаном сейчас составляет примерно две-три недели.
«Сейчас минимальный срок проведения расчетов составляет 7–10 дней, но может доходить и до одного месяца. У нас более половины расчетов проходит с такими задержками», — сказала основатель Digital ВЭД Анна Фомичева. По ее словам, ситуация ухудшилась примерно три недели назад.
Менее значительные оценки у гендиректора Logita Trade Татьяны Алексеевой: платежи через Казахстан теперь занимают пять дней вместо четырех. Она отметила, что ничего критичного пока не происходит.
Источник в одной из логистических компаний также рассказал РБК, что она не смогла перевести рубли через представительство одного их казахстанских банков в России. Кредитная организация запросила большое число документов: контракт, поручения, заявку, коды товара, вид услуги, «чуть ли не фото грузов». В итоге транспортная компания провела расчеты через другой казахстанский банк, который запросил только основную информацию.
Казахстанские банки ужесточили комплаенс в отношении переводов из России, также отметил Роман Ромашевский. «Финансовые организации запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях и получателях денежных средств, характеристиках товара и подробностях сделки», — рассказал он. По его словам, с этим связано и увеличение сроков платежей.
Анна Фомичева также подтвердила, что банки страны усилили комплаенс и требуют предоставлять им документы, чтобы подтвердить, что товар не санкционный. «При этом речь идет о прямых контрактах с растаможкой в Казахстане, не о транзите. Его стало невозможно проводить еще примерно год назад». В результате, компания отказалась от работы с казахстанскими банками «до стабилизации ситуации», сказала она.
Как добавил Алибек Слан, казахстанские банки требуют от клиентов доказать, что у них действительно есть бизнес-связи с Казахстаном. В его практике был случай, когда банк приостановил операции по счету клиента, который не предоставил доказательства своей «вовлеченности» в деятельность в Казахстане. «В другом случае банк отказал в открытии счета из-за того, что клиент занимался поставкой товаров, включенных в санкционные списки. Примечательно, что отказ был основан на санкциях, наложенных не только Европейским союзом или США, но даже Японией», — рассказал Алибек Слан. В то же время он добавил, что требования к документам и уровень проверки в разных кредитных организациях отличаются.
Со всеми другими странами региона ситуация, наоборот, улучшилась, сообщил Роман Ромашевский. В ноябре платежи между Россией и Узбекистаном, Таджикистаном, Киргизией проходили в среднем 3-5 дней, что более чем на 70% быстрее, чем в июле, оценил он. Ромашевский связал это с увеличением доли платежей в национальных валютах и дополнительными механизмами оплаты, на которые бизнес переводит партнеров и заказчиков в случае напряженности.
Проблемы с трансграничными платежами связаны с опасениями иностранных финансовых организаций попасть под вторичные санкции.