Банки стали чаще блокировать счета физических лиц для проверки происхождения средств

По информации журнала «Коммерсантъ Деньги», при попытке клиентов снять наличными 600 тыс. руб. банки все чаще не выдают деньги, блокируют счет и предлагают объяснить происхождение средств. Это связано с ужесточением антиотмывочного законодательства. «Сейчас можно уверенно говорить о таком новом тренде. Банки теперь обязаны тщательнее следить за клиентами и источниками их средств, чтобы в случае подозрений принять меры и противодействовать отмыванию доходов. Например, путем блокировки счета или расторжения договора обслуживания счета с клиентом»,— пояснил журналу Антон Соничев, руководитель налоговой практики компании «Деловой фарватер».

Источник в Сбербанке рассказал «Деньгам», что в июне 2015 года вступили в силу новые требования, когда при приеме на обслуживание банки устанавливают источник происхождения денежных средств. «Таким образом, такая информация может быть запрошена у любого клиента, при этом валюта счета, размер планируемого остатка по счету не имеют значения»,— отмечают в Сбербанке. Чтобы решить проблему, Антон Соничев рекомендует клиентам загодя подготовить необходимые документы.

С подобной проблемой столкнулись также российские граждане, которые являются резидентами США по новому закону FATCA: не только люди, имеющие американское гражданство или вид на жительство, но и просто те, кто провел в США более 31 дня в год или 183 дней в сумме за 3 года. Особенно усердствуют в блокировках российские «дочки» иностранных банков, так как россияне, живущие за рубежом, предпочитают держать деньги в них.

Подробнее о том, как банки не отдают россиянам их деньги, читайте в материале журнала «Ъ-Деньги» «Борьба за чистую монету».