Доклад Председателя НБРК Е. Досаева с расширенного заседания Правительства
26.01.2021
Источник:
Banker.kz
В условиях беспрецедентного кризиса, вызванного пандемией коронавируса, Национальный Банк совместно с Правительством и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка приняли своевременные меры для обеспечения макроэкономической стабильности и достижения поставленных задач.
(ОСНОВНЫЕ ИТОГИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НБРК)
Основные усилия Национального Банка в 2020 году были направлены на достижение следующих целей:
1. Денежно-кредитная политика была направлена на удержание роста инфляции в пределах установленного Вами уровня 8-8,5%. По итогам 2020 года инфляция составила 7,5%.
2. Национальный Банк обеспечил стабильность на валютном рынке. В целях защиты тенговых активов принят комплекс мер по недопущению спекуляции и поддержанию предложения иностранной валюты.
3. Национальный Банк оказал содействие развитию финансового рынка и построению кривой доходности. Совместно с Правительством избыточная ликвидность на денежном рынке направлена на финансирование дефицита бюджета. При этом, доля рыночных участников в выпусках ГЦБ увеличена с 3,8% до 32,7%.
(ОСНОВНЫЕ ИТОГИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НБРК)
4. В реализацию Ваших антикризисных инициатив по поддержке экономической активности Национальный Банк профинансировал антикризисные меры на 2,3 трлн тенге, что составляет более 50% общего антикризисного пакета.
5. В 2020 году, несмотря на повышенную рыночную волатильность, обеспечена высокая доходность активов под управлением Национального Банка. Доходность Нацфонда составила 7,6%, доходность пенсионных активов - 10,9%, что выше инфляции на 3,4%.
6. В условиях пандемии и роста спроса на электронные услуги Национальный Банк активно развивал цифровизацию и финансовые технологии. Вместе с внедрением новых сервисов, повысивших долю цифровых услуг, Национальный Банк принял ряд стратегических документов, направленных на развитие финтех и национальной платежной системы.
(ГЛОБАЛЬНАЯ РЕЦЕССИЯ В 2020 ГОДУ)
Пандемия затронула экономики всех стран, запустив глубочайшую рецессию со времен Второй мировой войны. По прогнозам МВФ, по итогам 2020 года сокращение мировой экономики составит 4,4%. Среди ключевых развивающихся стран рост экономики зафиксирован только в Китае, где ВВП вырос на 2,3% – минимальное значение за последние 45 лет.
В 2021 году ожидается восстановление мировой экономики до 5,2%, однако сохраняются риски более медленного восстановления ввиду нестабильной эпидемиологической ситуации, а также скорости и эффективности процесса вакцинации.
(ВОССТАНОВЛЕНИЕ ЭКОНОМИКИ РК)
В Казахстане сокращение ВВП по итогам 2020 года составило 2,6%, что значительно ниже общемирового падения (4,4%) благодаря принятым по Вашему поручению беспрецедентным антикризисным мерам.
После рекордного падения во 2 квартале 2020 года деловая активность восстанавливается к докризисному уровню. По прогнозу Нацбанка, со 2 квартала 2021 года экономика Казахстана выйдет на положительную траекторию. По итогам 2021 года при цене на нефть 45 долл. США за баррель рост ожидается на уровне 3,7-4,0%.
(ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДКП)
В 2021 году Национальный Банк ставит задачу вернуть инфляцию с текущего уровня 7,5% в целевой коридор 4-6%. В среднесрочной перспективе это позволит достичь цели по инфляции 3-4%, озвученной Вами на ХХ Съезде Партии Nur Otan.
Для этого Национальным Банком по Вашему поручению разработана Стратегия денежно-кредитной политики до 2030 года, которая предусматривает системные меры по повышению эффективности денежно-кредитной и макроэкономической политик нашего государства.
(РЕАЛИЗАЦИЯ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ)
В 2020 году валютный рынок Казахстана испытал серьезнейший шок. Глобальная пандемия и последовавший шок на сырьевых рынках привели к ослаблению курса тенге в марте 2020 года на 17% до 448,5 тенге.
На этом фоне Национальным Банком совместно с Правительством был принят комплекс мер по обеспечению стабильности на внутреннем валютном рынке.
Благодаря вышеуказанным мерам, обменный курс тенге отыграл часть потерь, укрепившись на 6,1% к концу 2020 года (до 420,91 тенге). В результате за весь год курс тенге снизился лишь на 10% на фоне существенного ослабления валют развивающихся рынков.
В 2021 году будут приняты дальнейшие меры по укреплению режима плавающего курса и соблюдению рыночных принципов при конвертации активов Нацфонда и проведении операций по сглаживанию волатильности рынка.
(ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС)
Наблюдающийся с 2015 года хронический дефицит платежного баланса усугубился на фоне ухудшения внешних условий. В результате по итогам 2020 года ожидается дефицит на уровне (-)5,7 млрд долл. США с дальнейшим углублением до (-)6,5 млрд долл. США в 2021 г. из-за восстановления импорта и выплат доходов иностранных инвесторов.
(НАЦИОНАЛЬНЫЙ ФОНД)
В 2020 году активы Нацфонда снизились на 3,1 млрд долл. США до 58,74 млрд долл. США из-за рекордного объема трансфертов на сумму 4,8 трлн тенге и сокращения поступлений более чем в 2 раза по сравнению с 2019 годом.
Несмотря на высокую рыночную волатильность, инвестдоход Нацфонда является положительным и составил 4,15 млрд долл. США (7,56%).
Основной задачей Национального банка по управлению активами Нацфонда в 2021 году будет дальнейшее повышение доходности за счет увеличения доли облигаций развивающихся стран, корпоративных облигаций и акций.
(ЗОЛОТОВАЛЮТНЫЕ АКТИВЫ)
Золотовалютные резервы Национального Банка за 2020 год увеличились на 6,7 млрд долл. США и достигли 35,7 млрд долл. США. Портфель золота вырос на 4,7 млрд долл. США и на конец 2020 года составил 388 тонн.
Активы в свободно конвертируемой валюте в составе ЗВР выросли до 12,1 млрд долл. США, увеличившись за год на 2 млрд долл. США.
В целом, международные резервы Казахстана, включая активы Нацфонда, составили 94,4 млрд долл. США, увеличившись за 2020 год на 3,6 млрд долл. США.
(ПЕНСИОННЫЕ АКТИВЫ ЕНПФ)
Пенсионные активы за 2020 год увеличились до 12,9 трлн тенге, по которым обеспечена доходность в размере 10,9%.
Размер начисленного инвестиционного дохода за 2020 год составил 1,3 трлн тенге, что на 563 млрд тенге или 80,4% больше по сравнению с 2019 годом. При этом инвестиционный доход превысил сумму пенсионных взносов, объем которых составил 1,1 трлн тенге.
По инициативе Национального банка в подписанных Вами поправках в законодательство с 2021 года значительно снижен предельный размер комиссии Национального Банка с 7,5% до 2,0% или в 3,8 раза, а также снижена предельная комиссия ЕНПФ до 0,12% в год или в 2,5 раза.
(ДЕПОЗИТЫ)
Депозиты в банковской системе за 2020 год увеличились на 16,1% до 22,1 трлн тенге. Вклады в национальной валюте выросли на 28,0% или 3 034,8 млрд тенге, в иностранной валюте – на 0,4% (на 33,3 млрд тенге).
Оперативность решений по базовой ставке в начале пандемии позволила ограничить угрозу падения спроса на тенговые активы и предупредить чрезмерное ослабление курса. После скачка до 46,7% в марте, долларизация снизилась до 37,3% - минимального уровня с 2013 года.
(КРЕДИТОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ)
Кредиты экономике за 2020 год увеличились на 5,5% до 14,6 трлн тенге в результате роста долгосрочных кредитов (на 5,7% до 12,5 трлн тенге).
По мере смягчения денежно-кредитных условий и за счет программ поддержки экономики снижается стоимость кредитных ресурсов реальному сектору экономики до 11,4% по сравнению с 12,1% в декабре 2019 года (по краткосрочным кредитам – 11,4% (11,9%), долгосрочным – 11,5% (13,1%)).
Кредиты предприятиям за год уменьшились на 1,5% при росте кредитов малому бизнесу на 19,3% или 406,4 млрд тенге. Кредиты населению выросли на 13,0% в большей степени за счет увеличения портфеля ипотечных кредитов на 34,3% или 606 млрд тенге.
В 2021 году основные усилия будут направлены на создание необходимых условий для развития рыночных принципов кредитования экономики с учетом поэтапного выхода НБРК с 2023 года из государственных программ поддержки экономики.
(АНТИКРИЗИСНЫЕ ИНИЦИАТИВЫ ГЛАВЫ ГОСУДАРСТВА)
Национальный Банк реализует следующие антикризисные программы.
1. Расширено финансирование Программы «Экономики простых вещей» на 400 млрд тенге до 1 трлн тенге. На 31 декабря 2020 года в БВУ поступили 1 373 заявок на 1 трлн тенге, БВУ выданы 778 займов на 516 млрд тенге.
2. Программа льготного кредитования субъектов предпринимательства по Вашему поручению расширена до 800 млрд тенге путем выделения дополнительно 200 млрд тенге и продлена до конца 2021 года. В 2020 году банками профинансированы 1 393 субъектов предпринимательства на сумму 528 млрд тенге (из них 136 млрд тенге за счет денег, поступивших с погашения ранее выданных займов).
3. В рамках Дорожной карты занятости-2020 из предусмотренных программой 1 трлн тенге Национальным Банком профинансировано 700 млрд тенге (в результате, за 2020 год обеспечены временной работой 239 тыс. человек, постоянной работой - 6,6 тыс. человек).
(РАЗВИТИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ)
В 2020 году в условиях коронавируса и увеличения спроса на онлайн-услуги наблюдался существенный рост безналичных платежей в 2,5 раза до 35,3 трлн тенге.
В целях реализации Вашего поручения принята Программа развития национальной платежной системы до 2025 года, в рамках которой в 2021 году будет проведена работа по построению системы мгновенных платежей и межбанковской системы платежных карточек.
Реализация указанных мер позволит снизить издержки за прием безналичных платежей в 2 раза, ускорить платежи внутри страны и расширить использование безналичных платежей.
(РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ И ЦИФРОВИЗАЦИИ УСЛУГ)
В 2020 году в целях выстраивания фундамента цифрового финрынка принята Концепция по развитию финансовых технологий и инноваций на 2020 2025 годы.
Внедрена новая платформа, с помощью которой осуществлен полный переход на электронный формат приема отчетности от субъектов финансового рынка через веб-портал с использованием онлайн-сервисов.
В 2020 году Национальным банком в составе международной рабочей группы, включающей 28 центральных банков, начата работа по изучению возможности внедрения собственной цифровой валюты.
В 2021 году Национальным Банком будет продолжена работа по развитию цифровой инфраструктуры, внедрению системы управления активами и рисками, регуляторных песочниц.
В 2021 году Национальный Банк в рамках совместной работы с Правительством усилит координацию денежно-кредитной и фискальной политик в целях обеспечения ценовой и финансовой стабильности, а также создания благоприятных условий для восстановления экономики.
Совместные скоординированные действия позволят усилить потенциал влияния денежно-кредитной политики на экономическое развитие страны, обеспечивая стабильно низкий уровень инфляции, и являясь залогом притока инвестиций и повышения благосостояния населения.
(ОСНОВНЫЕ ИТОГИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НБРК)
Основные усилия Национального Банка в 2020 году были направлены на достижение следующих целей:
1. Денежно-кредитная политика была направлена на удержание роста инфляции в пределах установленного Вами уровня 8-8,5%. По итогам 2020 года инфляция составила 7,5%.
2. Национальный Банк обеспечил стабильность на валютном рынке. В целях защиты тенговых активов принят комплекс мер по недопущению спекуляции и поддержанию предложения иностранной валюты.
3. Национальный Банк оказал содействие развитию финансового рынка и построению кривой доходности. Совместно с Правительством избыточная ликвидность на денежном рынке направлена на финансирование дефицита бюджета. При этом, доля рыночных участников в выпусках ГЦБ увеличена с 3,8% до 32,7%.
(ОСНОВНЫЕ ИТОГИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НБРК)
4. В реализацию Ваших антикризисных инициатив по поддержке экономической активности Национальный Банк профинансировал антикризисные меры на 2,3 трлн тенге, что составляет более 50% общего антикризисного пакета.
5. В 2020 году, несмотря на повышенную рыночную волатильность, обеспечена высокая доходность активов под управлением Национального Банка. Доходность Нацфонда составила 7,6%, доходность пенсионных активов - 10,9%, что выше инфляции на 3,4%.
6. В условиях пандемии и роста спроса на электронные услуги Национальный Банк активно развивал цифровизацию и финансовые технологии. Вместе с внедрением новых сервисов, повысивших долю цифровых услуг, Национальный Банк принял ряд стратегических документов, направленных на развитие финтех и национальной платежной системы.
(ГЛОБАЛЬНАЯ РЕЦЕССИЯ В 2020 ГОДУ)
Пандемия затронула экономики всех стран, запустив глубочайшую рецессию со времен Второй мировой войны. По прогнозам МВФ, по итогам 2020 года сокращение мировой экономики составит 4,4%. Среди ключевых развивающихся стран рост экономики зафиксирован только в Китае, где ВВП вырос на 2,3% – минимальное значение за последние 45 лет.
В 2021 году ожидается восстановление мировой экономики до 5,2%, однако сохраняются риски более медленного восстановления ввиду нестабильной эпидемиологической ситуации, а также скорости и эффективности процесса вакцинации.
(ВОССТАНОВЛЕНИЕ ЭКОНОМИКИ РК)
В Казахстане сокращение ВВП по итогам 2020 года составило 2,6%, что значительно ниже общемирового падения (4,4%) благодаря принятым по Вашему поручению беспрецедентным антикризисным мерам.
После рекордного падения во 2 квартале 2020 года деловая активность восстанавливается к докризисному уровню. По прогнозу Нацбанка, со 2 квартала 2021 года экономика Казахстана выйдет на положительную траекторию. По итогам 2021 года при цене на нефть 45 долл. США за баррель рост ожидается на уровне 3,7-4,0%.
(ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДКП)
В 2021 году Национальный Банк ставит задачу вернуть инфляцию с текущего уровня 7,5% в целевой коридор 4-6%. В среднесрочной перспективе это позволит достичь цели по инфляции 3-4%, озвученной Вами на ХХ Съезде Партии Nur Otan.
Для этого Национальным Банком по Вашему поручению разработана Стратегия денежно-кредитной политики до 2030 года, которая предусматривает системные меры по повышению эффективности денежно-кредитной и макроэкономической политик нашего государства.
(РЕАЛИЗАЦИЯ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ)
В 2020 году валютный рынок Казахстана испытал серьезнейший шок. Глобальная пандемия и последовавший шок на сырьевых рынках привели к ослаблению курса тенге в марте 2020 года на 17% до 448,5 тенге.
На этом фоне Национальным Банком совместно с Правительством был принят комплекс мер по обеспечению стабильности на внутреннем валютном рынке.
Благодаря вышеуказанным мерам, обменный курс тенге отыграл часть потерь, укрепившись на 6,1% к концу 2020 года (до 420,91 тенге). В результате за весь год курс тенге снизился лишь на 10% на фоне существенного ослабления валют развивающихся рынков.
В 2021 году будут приняты дальнейшие меры по укреплению режима плавающего курса и соблюдению рыночных принципов при конвертации активов Нацфонда и проведении операций по сглаживанию волатильности рынка.
(ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС)
Наблюдающийся с 2015 года хронический дефицит платежного баланса усугубился на фоне ухудшения внешних условий. В результате по итогам 2020 года ожидается дефицит на уровне (-)5,7 млрд долл. США с дальнейшим углублением до (-)6,5 млрд долл. США в 2021 г. из-за восстановления импорта и выплат доходов иностранных инвесторов.
(НАЦИОНАЛЬНЫЙ ФОНД)
В 2020 году активы Нацфонда снизились на 3,1 млрд долл. США до 58,74 млрд долл. США из-за рекордного объема трансфертов на сумму 4,8 трлн тенге и сокращения поступлений более чем в 2 раза по сравнению с 2019 годом.
Несмотря на высокую рыночную волатильность, инвестдоход Нацфонда является положительным и составил 4,15 млрд долл. США (7,56%).
Основной задачей Национального банка по управлению активами Нацфонда в 2021 году будет дальнейшее повышение доходности за счет увеличения доли облигаций развивающихся стран, корпоративных облигаций и акций.
(ЗОЛОТОВАЛЮТНЫЕ АКТИВЫ)
Золотовалютные резервы Национального Банка за 2020 год увеличились на 6,7 млрд долл. США и достигли 35,7 млрд долл. США. Портфель золота вырос на 4,7 млрд долл. США и на конец 2020 года составил 388 тонн.
Активы в свободно конвертируемой валюте в составе ЗВР выросли до 12,1 млрд долл. США, увеличившись за год на 2 млрд долл. США.
В целом, международные резервы Казахстана, включая активы Нацфонда, составили 94,4 млрд долл. США, увеличившись за 2020 год на 3,6 млрд долл. США.
(ПЕНСИОННЫЕ АКТИВЫ ЕНПФ)
Пенсионные активы за 2020 год увеличились до 12,9 трлн тенге, по которым обеспечена доходность в размере 10,9%.
Размер начисленного инвестиционного дохода за 2020 год составил 1,3 трлн тенге, что на 563 млрд тенге или 80,4% больше по сравнению с 2019 годом. При этом инвестиционный доход превысил сумму пенсионных взносов, объем которых составил 1,1 трлн тенге.
По инициативе Национального банка в подписанных Вами поправках в законодательство с 2021 года значительно снижен предельный размер комиссии Национального Банка с 7,5% до 2,0% или в 3,8 раза, а также снижена предельная комиссия ЕНПФ до 0,12% в год или в 2,5 раза.
(ДЕПОЗИТЫ)
Депозиты в банковской системе за 2020 год увеличились на 16,1% до 22,1 трлн тенге. Вклады в национальной валюте выросли на 28,0% или 3 034,8 млрд тенге, в иностранной валюте – на 0,4% (на 33,3 млрд тенге).
Оперативность решений по базовой ставке в начале пандемии позволила ограничить угрозу падения спроса на тенговые активы и предупредить чрезмерное ослабление курса. После скачка до 46,7% в марте, долларизация снизилась до 37,3% - минимального уровня с 2013 года.
(КРЕДИТОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ)
Кредиты экономике за 2020 год увеличились на 5,5% до 14,6 трлн тенге в результате роста долгосрочных кредитов (на 5,7% до 12,5 трлн тенге).
По мере смягчения денежно-кредитных условий и за счет программ поддержки экономики снижается стоимость кредитных ресурсов реальному сектору экономики до 11,4% по сравнению с 12,1% в декабре 2019 года (по краткосрочным кредитам – 11,4% (11,9%), долгосрочным – 11,5% (13,1%)).
Кредиты предприятиям за год уменьшились на 1,5% при росте кредитов малому бизнесу на 19,3% или 406,4 млрд тенге. Кредиты населению выросли на 13,0% в большей степени за счет увеличения портфеля ипотечных кредитов на 34,3% или 606 млрд тенге.
В 2021 году основные усилия будут направлены на создание необходимых условий для развития рыночных принципов кредитования экономики с учетом поэтапного выхода НБРК с 2023 года из государственных программ поддержки экономики.
(АНТИКРИЗИСНЫЕ ИНИЦИАТИВЫ ГЛАВЫ ГОСУДАРСТВА)
Национальный Банк реализует следующие антикризисные программы.
1. Расширено финансирование Программы «Экономики простых вещей» на 400 млрд тенге до 1 трлн тенге. На 31 декабря 2020 года в БВУ поступили 1 373 заявок на 1 трлн тенге, БВУ выданы 778 займов на 516 млрд тенге.
2. Программа льготного кредитования субъектов предпринимательства по Вашему поручению расширена до 800 млрд тенге путем выделения дополнительно 200 млрд тенге и продлена до конца 2021 года. В 2020 году банками профинансированы 1 393 субъектов предпринимательства на сумму 528 млрд тенге (из них 136 млрд тенге за счет денег, поступивших с погашения ранее выданных займов).
3. В рамках Дорожной карты занятости-2020 из предусмотренных программой 1 трлн тенге Национальным Банком профинансировано 700 млрд тенге (в результате, за 2020 год обеспечены временной работой 239 тыс. человек, постоянной работой - 6,6 тыс. человек).
(РАЗВИТИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ)
В 2020 году в условиях коронавируса и увеличения спроса на онлайн-услуги наблюдался существенный рост безналичных платежей в 2,5 раза до 35,3 трлн тенге.
В целях реализации Вашего поручения принята Программа развития национальной платежной системы до 2025 года, в рамках которой в 2021 году будет проведена работа по построению системы мгновенных платежей и межбанковской системы платежных карточек.
Реализация указанных мер позволит снизить издержки за прием безналичных платежей в 2 раза, ускорить платежи внутри страны и расширить использование безналичных платежей.
(РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ И ЦИФРОВИЗАЦИИ УСЛУГ)
В 2020 году в целях выстраивания фундамента цифрового финрынка принята Концепция по развитию финансовых технологий и инноваций на 2020 2025 годы.
Внедрена новая платформа, с помощью которой осуществлен полный переход на электронный формат приема отчетности от субъектов финансового рынка через веб-портал с использованием онлайн-сервисов.
В 2020 году Национальным банком в составе международной рабочей группы, включающей 28 центральных банков, начата работа по изучению возможности внедрения собственной цифровой валюты.
В 2021 году Национальным Банком будет продолжена работа по развитию цифровой инфраструктуры, внедрению системы управления активами и рисками, регуляторных песочниц.
В 2021 году Национальный Банк в рамках совместной работы с Правительством усилит координацию денежно-кредитной и фискальной политик в целях обеспечения ценовой и финансовой стабильности, а также создания благоприятных условий для восстановления экономики.
Совместные скоординированные действия позволят усилить потенциал влияния денежно-кредитной политики на экономическое развитие страны, обеспечивая стабильно низкий уровень инфляции, и являясь залогом притока инвестиций и повышения благосостояния населения.