Какие переводы казахстанцев за границу будут считаться подозрительными? Узнайте о новых правилах
02.04.2025
Источник:
Tengrinews
Трансграничные платежи и переводы денег физлиц, превышающие 500 тысяч тенге, будут считаться подозрительными, передает Tengrinews.kz.
Соответствующий проект постановления для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма опубликовало Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
В список повышающих риск отмывания доходов и финансирования терроризма включили следующие услуги (продукты) банков и способы их предоставления:
новые продукты и деловая практика, включая новые механизмы передачи, новые или развивающиеся технологии, как для новых, так и для уже существующих продуктов, определяемые в правилах внутреннего контроля банка;
персональное банковское обслуживание клиентов;
платежи и (или) переводы денег без использования банковского счета;
торговое финансирование;
сейфовые операции (услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений);
доверительное управление имуществом;
брокерское обслуживание на международных рынках;
кастодиальное обслуживание;
электронные деньги в случае, если банк-эмитент не является оператором соответствующей системы электронных денег;
предоплаченные платежные карточки;
корпоративные платежные карточки;
чеки, в том числе дорожные чеки;
счета иностранных финансовых организаций;
операции по покупке, продаже, обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты;
трансграничные платежи и (или) переводы денег физлиц на сумму более 500 000 тенге.
Подозрительная операция - это операция клиента (в том числе попытка совершения такой операции, операция в процессе выполнения или уже завершенная), по которой возникают подозрения, что использованные средства или имущество являются результатом преступной деятельности либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) таких средств или на финансирование терроризма или другой незаконной деятельности.
Соответствующий проект постановления для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма опубликовало Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
В список повышающих риск отмывания доходов и финансирования терроризма включили следующие услуги (продукты) банков и способы их предоставления:
новые продукты и деловая практика, включая новые механизмы передачи, новые или развивающиеся технологии, как для новых, так и для уже существующих продуктов, определяемые в правилах внутреннего контроля банка;
персональное банковское обслуживание клиентов;
платежи и (или) переводы денег без использования банковского счета;
торговое финансирование;
сейфовые операции (услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений);
доверительное управление имуществом;
брокерское обслуживание на международных рынках;
кастодиальное обслуживание;
электронные деньги в случае, если банк-эмитент не является оператором соответствующей системы электронных денег;
предоплаченные платежные карточки;
корпоративные платежные карточки;
чеки, в том числе дорожные чеки;
счета иностранных финансовых организаций;
операции по покупке, продаже, обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты;
трансграничные платежи и (или) переводы денег физлиц на сумму более 500 000 тенге.
Подозрительная операция - это операция клиента (в том числе попытка совершения такой операции, операция в процессе выполнения или уже завершенная), по которой возникают подозрения, что использованные средства или имущество являются результатом преступной деятельности либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) таких средств или на финансирование терроризма или другой незаконной деятельности.