В Казахстане участились случаи, когда мошенники представляются работниками АО "Казахстанская фондовая биржа" (далее – KASE, Биржа), используя в своей рекламе логотип KASE или фото работников KASE, создают фейковые сайты. Так, недавно в сети появился фейковый сайт:
http://kasekz2022.tilda.ws/. Официальный сайт KASE:
https://kase.kz.
Биржа призывает граждан быть бдительными и не попадаться на уловки злоумышленников. KASE официально заявляет о том, что она никогда не предлагает физическим или юридическим лицам собственные услуги с непосредственным участием Биржи или ее работников для приобретения ценных бумаг или других активов на биржевых рынках.
KASE является организатором торгов и напрямую взаимодействует только с финансовыми организациями (банками и брокерскими организациями), предоставляет возможность им подключаться к торговой системе Биржи, подавать заявки и заключать сделки. Организации, которые могут напрямую подключаться к торговой системе Биржи и заключать в ней сделки являются членами Биржи.
Список членов Биржи с указанием категорий членства и контактной информацией опубликован на сайте KASE по ссылке:
https://kase.kz/ru/membership/#brokers.
Будьте внимательны при контактах с брокерскими организациями. Именно они обслуживают частных инвесторов и именно брокерские организации могут совершать операции в торговой системе Биржи от имени частных клиентов. При этом мошенники часто действуют от имени таких организаций.
Помните! Прежде чем доверять деньги кому-либо и давать поручения от вашего имени совершать какие-либо сделки, убедитесь в подлинности такого лица. При возникновении любых подозрений, отказывайтесь от дистанционных контактов и обратитесь в офис банка или брокерской организации.
Как действует большинство мошенников? Они используют достаточно распространенную схему: обращаются к гражданам через популярные мессенджеры WhatsApp, Telegram, социальные сети, электронную почту, используют "холодные" звонки. При этом данные лица представляются сотрудниками Биржи или брокерской организации и предлагают вкладывать деньги в ценные бумаги. Взамен злоумышленники обещают потенциальной жертве высокий инвестиционный доход, консультирование, сопутствующие услуги, для чего просят перевести различные суммы на якобы брокерские счета.
После перевода денег мошенники сотрудничают с клиентом до того момента, когда он изъявляет желание частично или полностью вывести свои средства из брокерского счета. Затем у "вкладчиков", как правило, возникают сложности в коммуникациях с лжеброкерами. Более того, в большинстве случаев злоумышленники требуют внести дополнительные суммы для того, чтобы вывести сразу всю сумму ранее вложенных средств.
В целях сохранности личного имущества и защиты от мошенников Биржа рекомендует казахстанцам руководствоваться следующими простыми правилами.
Первое, на что важно обратить внимание: у банка и у брокера должна быть лицензия. Банки и брокеры работают только на основании лицензии уполномоченного органа – Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Деятельность финансовых посредников строго регламентируется Гражданским кодексом РК, Законом РК "О рынке ценных бумаг" и другими нормативными правовыми актами РК. Каждый банк и брокер вправе обслуживать клиента только на основании договора с этим клиентом.
Второе, убедитесь, что данный банк или брокер действительно существует и может обслуживать клиентов. Все банки и брокеры, которые могут обслуживать физических лиц, указаны в списках лицензиатов или участников торгов Биржи. Проверьте наличие банка или брокера на сайте АРРФР и KASE. Обратитесь в офис банка или брокерской организации или позвоните в его колл-центр самостоятельно.
Необходимо понимать, что, вкладывая свои средства на фондовом рынке, инвестор не застрахован от рыночных рисков и в результате может как получить доход, так и понести убытки. Поэтому брокер не должен и не имеет право гарантировать клиенту получение высокого инвестиционного дохода и (или) отсутствие убытков по инвестициям.
Если вы столкнулись с любым видом финансового мошенничества, рекомендуем обращаться по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка по номеру горячей линии +7 (727) 237 10 00. Со списком организаций, имеющих признаки нелицензированной деятельности можете ознакомиться по следующей ссылке
https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/press/news/details/266321?lang=ru.
С целью возмещения ущерба и привлечения виновных лиц к ответственности, пострадавшим от мошеннических действий лицам, рекомендуем обращаться в правоохранительные органы Республики Казахстан.