В Казахстане реализуется вторая пятилетка Государственной программы индустриально-инновационного развития, цель которой - диверсифицировать экономику Казахстана и повысить ее конкурентоспособность в обрабатывающей промышленности. Функции по средне- и долгосрочному финансированию проектов в этой отрасли возложены на АО «Банк развития Казахстана», сообщает Казинформ.
В беседе с нашим корреспондентом о проводимой банком работе рассказал управляющий директор-директор департамента стратегии и информации БРК Сабит Суханов.
- На Банк развития Казахстана возложены важные функции по финансированию предприятий несырьевого сектора. Какова на сегодняшний день роль Банка развития Казахстана в экономическом развитии страны?
- Роль Банка развития Казахстана в экономическом развитии страны на сегодня, как и в предыдущие годы, остается большой. Достаточно отметить, что на 1 июля 2015 года доля банка, в сопоставлении с объемом долгосрочного кредитования несырьевого сектора коммерческими банками, составила 40 процентов. Такой же показатель сохранялся, в среднем, за последние 5 лет, то есть, в период реализации первой пятилетки ГП ФИИР.
Из списка важнейших инвестиционных проектов, собранных в Карте индустриализации, Банк развития принимал участие в реализации 32 проектов общей стоимостью 11,5 миллиарда долларов США, что составило 16 процентов всех инвестиций Карты индустриализации.
Среди данных проектов в перерабатывающей промышленности это: производство первичного алюминия, ферросплавов и сплавов из титана; сортового проката; модернизация крупных нефтехимических заводов; строительство автосборочных мощностей; производство железнодорожной техники и другое.
В сфере инфраструктуры, это: строительство крупной гидроэлектрической и газотурбинной станций; модернизация газораспределительных сетей и стратегических линий электропередач; расширение западных морских ворот Казахстана - Актауского международного морского торгового порта и другие проекты.
Большая часть введенных при участии банка производств являются основными или единственными производителями в своих сегментах. По итогам 2014 года эти предприятия произвели продукцию на сумму 900 миллионов долларов США или 8 процентов от общего объема производства всех проектов Карты индустриализации, а также создали 8 000 рабочих мест или 11 процентов от общего числа новых рабочих мест Карты индустриализации.
По текущей программе индустриализации на 2015-2019 годы, потребность в инвестициях которой оценивается на уровне 6,6 триллионов тенге, банк планирует обеспечить не менее 10 процентов в долгосрочных инвестициях в последующие 5 лет.
- Какими средствами располагает банк в настоящее время, и как будут распределяться кредиты в разрезе отраслей?
- В целях обеспечения базы фондирования Банк развития Казахстана использует различные инструменты заимствования, как на внутреннем, так и на международном рынках капитала. В частности, банк является одним из ключевых операторов ГП ИИР и «Нурлы жол».
В ближайшие годы в рамках ГП ИИР за счет фондирования из Национального фонда в сумме 75 миллиардов тенге через банк в экономику Казахстана поступит 225 миллиардов тенге, включая 150 миллиардов тенге собственных и заемных средств банка. Не менее 70 процентов от суммы, предусмотренной для реализации проектов в рамках второй пятилетки индустриализации, банк направит на финансирование перерабатывающих отраслей, а остальную сумму - 30 процентов, в инфраструктурные проекты и прочие отрасли экономики. Как известно, приоритетными секторами ГП ИИР являются 14 секторов перерабатывающей промышленности, таких, как: черная и цветная металлургия; нефте- и газохимия; промышленная и агрохимия; машиностроение и другие секторы.
В рамках Послания «Нұрлы жол» из Национального фонда РК банку выделено 170 миллиардов тенге, в том числе 100 миллиардов тенге на кредитование проектов в обрабатывающей промышленности, еще 70 миллиардов тенге - на поддержку отечественных производителей и экспортеров. На сегодняшний день БРК, на регулярной основе, публикует на сайте
www.kdb.kz информацию о ходе одобрения и реализации проектов, профинансированных по данным направлениям.
- Какие важные проекты Вы можете назвать среди планируемых к кредитованию в ближайшие годы, и среди завершаемых проектов?
- В настоящее время портфель потенциальных проектов банка включает ряд проектов с запрашиваемым объемом финансирования более 100 миллиардов тенге. В отраслевом разрезе наибольшая доля приходится на химию и нефтехимию, металлургию, транспорт.
Среди значимых проектов, финансирование которых банк открыл в 2015 году, можно выделить такие, как: строительство завода по производству цианида натрия мощностью 15 000 тонн; производство моторных топлив экокласса К5; строительство завода по производству и обработке листового стекла; создание комплекса по производству железнодорожных колес; поддержка в реализации пассажирских вагонов и локомотивов отечественного производства; поддержка экспорта отечественных производителей пищевой промышленности, машиностроения, химии и другие.
На данное время ряд проектов, профинансированных банком, находится на стадии завершения. Так, до конца 2015 года ожидается ввод в эксплуатацию Актюбинского рельсобалочного завода, запуск комплекса ароматики на Атырауском НПЗ - первый этап модернизации, расширение производства АО «Казхром», Актауского международного морского торгового порта.
- Планируются ли изменения в кредитной политике БРК, в том числе в отношении предприятий, нуждающихся в финансовом оздоровлении?
- По проектам, финансируемым банком в иностранной валюте, и при этом не имеющим источников валютной выручки, в настоящее время рассматривается возможность изменения условий финансирования, в том числе, в части изменения валюты займа с доллара США на казахстанский тенге. Также ведется работа по внедрению такого инструмента, как мезонинное финансирование.
В целом, на данном этапе кредитная политика банка пересматривается в соответствии с новыми запросами экономики и ожиданиями клиентов. Так, в кредитном портфеле банка увеличивается доля проектов, финансируемых в национальной валюте.
Также внедряется новый кредитный инструмент синдицированного финансирования, позволяющий разделить кредитные риски с другими кредиторами. Система синдицирования займов выгодна всем сторонам. Банк развития имеет доступ к более дешевому фондированию, а у коммерческих банков есть разветвленная филиальная сеть. Кроме того, БВУ могут обеспечить качественную первичную экспертизу и мониторинг проектов. В настоящее время ведется работа по внесению изменений в законодательные и нормативные акты, в целях устранения ограничений по такому виду финансирования.
- Считаете ли Вы возможным в дальнейшей работе БРК использовать инструменты исламского финансирования, и при каких условиях?
- Исламское финансирование является одним из быстрорастущих и перспективных рынков. В текущем году в Казахстане были приняты поправки в законодательство в сфере исламского финансирования, которые создают благоприятные условия для расширения видов банковских услуг.
Между тем, что касается Банка развития, то, как показали результаты исследования, проведенного экспертной группой банка и независимыми аудиторами, внедрение инструментов исламского финансирования требует существенных изменений в деятельности банка, не совместимых с традиционными финансовыми инструментами, применяемыми БРК сегодня. В то же время, осуществление лизинговых сделок соответствует принципам исламского финансирования. Поэтому, в среднесрочном периоде банк намерен внедрить исламский лизинг - иджара, через дочернюю компанию АО «БРК Лизинг». В настоящее время «БРК Лизинг» разрабатывает условия для предоставления исламского лизинга.
- Спасибо за беседу.
