Когда мошенники представляются брокерами
16.02.2023
Источник:
Banker.kz
Сайт voxpopuli.kz и портал banker.kz собрали истории людей, обманутых мошенниками, и на их основе составили памятки о том, как этого избежать.
Текст: Ирина Лелявская
Экспертиза: Адильжан Нугманов
Ежемесячно треть своей пенсии житель Темиртау Иман Жакенов отдает в банк. Это – платеж по кредиту. Он взял его в 70 лет, чтобы «быстро заработать» на бирже. Но в итоге ни заработка, ни денег. Только долг, который тянется за пенсионером уже второй год.
Иман Жакенов – металлург с 45-летнем стажем. Он всегда старался не отставать от жизни. Поэтому, после выхода на пенсию, с азартом освоил все виды гаджетов и стал активным пользователем интернета. С тех пор просмотр новостей и общение в социальных сетях — неотъемлемая часть его досуга.
Об интернет-мошенниках, говорит пенсионер, он, конечно, слышал, но о перспективе столкнуться с ними лично не задумывался никогда. Мужчина всегда был уверен: у него за плечами большой жизненный опыт, поэтому обманщиков он вычислит за версту. Да и кто позарится на его скудный пенсионерский доход?
В декабре 2020 года в одной из соцсетей Иману Кусаиновичу на глаза попалась контекстная реклама о легком заработке на бирже. Объявление гласило, что некая фирма предоставляет возможность выгодно покупать и продавать акции, валюту, золото и нефть.
«Мое представление о работе биржи тогда мне казалось вполне удовлетворительным. Я думал там все устроено просто: кладешь на счет деньги, и прибыль капает сама,» — поясняет пенсионер.
Мужчина с волнением вспоминает, как он входил в «прибыльный бизнес»: заполнил заявку, связался с фирмой и пополнил баланс. Первый взнос составил всего 250 долларов США. Но вот, что интересно, — деньги его попросили перевести на личную карту некоего гражданина Казахстана. Тогда на эту мелочь пенсионер, конечно же, не обратил внимания. Потому что все остальное выглядело правдоподобно и очень убедительно.
«Сначала все шло хорошо,» — рассказывает мужчина. – «На сайте мне дистанционно открыли личный кабинет, где я мог проверять свой баланс и, якобы, следить за счетами. Это давало ощущение, что я все держу под контролем!»
Сомнение не закралось даже тогда, когда пенсионера попросили пополнить счет дополнительно — на сей раз на тысячу долларов. Ему объяснили: так и возможности, и сумма заработка увеличатся. Иман Кусаинович не сопротивлялся. Ему это даже казалось логичным. Но на руках и на карте таких денег у него не было. Поэтому пенсионер отправился в банк – благо хорошая кредитная история позволяла ему взять приличный займ.
«Этот было 23 декабря 2020 года. Пришлось идти в банк. Сначала я взял кредит, потом перевел эти деньги на свою карту, а уже после переслал дальше», — вспоминает мужчина.
Второй перевод тоже ушел на личную карту незнакомого человека. При этом, в личном кабинете немедленно появилось уведомление о новом пополнении счета – то есть, все шло по плану. У пенсионера по-прежнему ни что не вызывало сомнения! К тому же, «биржевики» делали щедрые подарки.
«Сначала дополнительно пришли 250 долларов — якобы, бонусы к Новому году. А потом «упала» 1000 евро – так католики отметили Рождество. В итоге на личном счету скопилось 2800 долларов», — говорит Иман Жакенов.
Так, благополучно и счастливо, для пенсионера закончился 2020 год.
Однако, радость от первых финансовых успехов довольно быстро сменилась разочарованием в «биржевой торговле». Через месяц исправной работы доходность вложений стала стремительно снижаться, а потом и вовсе ушла в ноль. Работу платформа прекратила, а личный кабинет вдруг превратился в банальную картинку на мониторе.
Не понимая, что происходит, мужчина пытался связаться с работниками компании. Но все вопросы в «личку» оставались без ответа, а к телефонам никто не подходил. «В то, что меня обманули, верить не хотелось до последнего!» — печально признается пенсионер.
После долгих недель поиска правды, денег и хоть какой-то информации о фирме, Иман Кусаинович понял: в таком деле один в поле – не воин. И мужчина обратился к юристам, которые, якобы, уже имеют опыт разоблачения таких лжеброкеров. Реклама их услуг странным образом стала все чаще попадаться на глаза Иману Кусаиновичу в интернете и социальных сетях.
И мошенническая схема закрутилась с новой силой и по новым правилам.
«Одни адвокаты обещали вернуть деньги, брали предоплату и исчезали. Другие в обмен за свои услуги просили совершить как-то возвратный платеж. Якобы, если вдруг дело не решим, то деньги вернутся», — говорит пенсионер.
Тогда, признается Иман Жакенов, было не до тонкостей финансовой терминологии, просто хотелось получить свое. Но … Шли дни, недели, месяцы, годы. Деньги никто не возвращал. Более того, стали расти траты на возврат украденного. А схемы мошенников начали приобретать невероятные формы.
«Недавно звонил какой-то мужчина. Якобы, с Кипра. Сказал, что деньги в каком-то иностранном банке. Уже не три тысячи долларов, а семь тысяч евро. Но чтобы их получить, мне надо что-то там подтвердить,» — с горькой самоиронией в голосе делится пенсионер.
И тут же поясняет: «Им всем надо одно – чтобы я продолжал платить!» Однако, ни таких денег, ни такого желания у Имана Кусаиновича больше нет. В попытках вернуть вложенные «в биржу» средства он потратил еще 949(!) тысяч тенге. И тоже безрезультатно.
Эти поиски правды уже так измотали мужчину, что он готов смириться со всеми потерями. Тем более, до окончания выплат по кредиту осталось всего четыре месяца.
Текст: Ирина Лелявская
Экспертиза: Адильжан Нугманов
Ежемесячно треть своей пенсии житель Темиртау Иман Жакенов отдает в банк. Это – платеж по кредиту. Он взял его в 70 лет, чтобы «быстро заработать» на бирже. Но в итоге ни заработка, ни денег. Только долг, который тянется за пенсионером уже второй год.
Иман Жакенов – металлург с 45-летнем стажем. Он всегда старался не отставать от жизни. Поэтому, после выхода на пенсию, с азартом освоил все виды гаджетов и стал активным пользователем интернета. С тех пор просмотр новостей и общение в социальных сетях — неотъемлемая часть его досуга.
Об интернет-мошенниках, говорит пенсионер, он, конечно, слышал, но о перспективе столкнуться с ними лично не задумывался никогда. Мужчина всегда был уверен: у него за плечами большой жизненный опыт, поэтому обманщиков он вычислит за версту. Да и кто позарится на его скудный пенсионерский доход?
В декабре 2020 года в одной из соцсетей Иману Кусаиновичу на глаза попалась контекстная реклама о легком заработке на бирже. Объявление гласило, что некая фирма предоставляет возможность выгодно покупать и продавать акции, валюту, золото и нефть.
«Мое представление о работе биржи тогда мне казалось вполне удовлетворительным. Я думал там все устроено просто: кладешь на счет деньги, и прибыль капает сама,» — поясняет пенсионер.
Мужчина с волнением вспоминает, как он входил в «прибыльный бизнес»: заполнил заявку, связался с фирмой и пополнил баланс. Первый взнос составил всего 250 долларов США. Но вот, что интересно, — деньги его попросили перевести на личную карту некоего гражданина Казахстана. Тогда на эту мелочь пенсионер, конечно же, не обратил внимания. Потому что все остальное выглядело правдоподобно и очень убедительно.
«Сначала все шло хорошо,» — рассказывает мужчина. – «На сайте мне дистанционно открыли личный кабинет, где я мог проверять свой баланс и, якобы, следить за счетами. Это давало ощущение, что я все держу под контролем!»
Сомнение не закралось даже тогда, когда пенсионера попросили пополнить счет дополнительно — на сей раз на тысячу долларов. Ему объяснили: так и возможности, и сумма заработка увеличатся. Иман Кусаинович не сопротивлялся. Ему это даже казалось логичным. Но на руках и на карте таких денег у него не было. Поэтому пенсионер отправился в банк – благо хорошая кредитная история позволяла ему взять приличный займ.
«Этот было 23 декабря 2020 года. Пришлось идти в банк. Сначала я взял кредит, потом перевел эти деньги на свою карту, а уже после переслал дальше», — вспоминает мужчина.
Второй перевод тоже ушел на личную карту незнакомого человека. При этом, в личном кабинете немедленно появилось уведомление о новом пополнении счета – то есть, все шло по плану. У пенсионера по-прежнему ни что не вызывало сомнения! К тому же, «биржевики» делали щедрые подарки.
«Сначала дополнительно пришли 250 долларов — якобы, бонусы к Новому году. А потом «упала» 1000 евро – так католики отметили Рождество. В итоге на личном счету скопилось 2800 долларов», — говорит Иман Жакенов.
Так, благополучно и счастливо, для пенсионера закончился 2020 год.
Однако, радость от первых финансовых успехов довольно быстро сменилась разочарованием в «биржевой торговле». Через месяц исправной работы доходность вложений стала стремительно снижаться, а потом и вовсе ушла в ноль. Работу платформа прекратила, а личный кабинет вдруг превратился в банальную картинку на мониторе.
Не понимая, что происходит, мужчина пытался связаться с работниками компании. Но все вопросы в «личку» оставались без ответа, а к телефонам никто не подходил. «В то, что меня обманули, верить не хотелось до последнего!» — печально признается пенсионер.
После долгих недель поиска правды, денег и хоть какой-то информации о фирме, Иман Кусаинович понял: в таком деле один в поле – не воин. И мужчина обратился к юристам, которые, якобы, уже имеют опыт разоблачения таких лжеброкеров. Реклама их услуг странным образом стала все чаще попадаться на глаза Иману Кусаиновичу в интернете и социальных сетях.
И мошенническая схема закрутилась с новой силой и по новым правилам.
«Одни адвокаты обещали вернуть деньги, брали предоплату и исчезали. Другие в обмен за свои услуги просили совершить как-то возвратный платеж. Якобы, если вдруг дело не решим, то деньги вернутся», — говорит пенсионер.
Тогда, признается Иман Жакенов, было не до тонкостей финансовой терминологии, просто хотелось получить свое. Но … Шли дни, недели, месяцы, годы. Деньги никто не возвращал. Более того, стали расти траты на возврат украденного. А схемы мошенников начали приобретать невероятные формы.
«Недавно звонил какой-то мужчина. Якобы, с Кипра. Сказал, что деньги в каком-то иностранном банке. Уже не три тысячи долларов, а семь тысяч евро. Но чтобы их получить, мне надо что-то там подтвердить,» — с горькой самоиронией в голосе делится пенсионер.
И тут же поясняет: «Им всем надо одно – чтобы я продолжал платить!» Однако, ни таких денег, ни такого желания у Имана Кусаиновича больше нет. В попытках вернуть вложенные «в биржу» средства он потратил еще 949(!) тысяч тенге. И тоже безрезультатно.
Эти поиски правды уже так измотали мужчину, что он готов смириться со всеми потерями. Тем более, до окончания выплат по кредиту осталось всего четыре месяца.