Крупнейшие банки США хотят подать в суд на ФРС
30.01.2024
Источник:
Frank Media
Они требуют смягчить правила “Базельского эндшпиля”
Крупнейшие банки США готовятся подать в суд на Федеральную резервную систему (ФРС), если новые отраслевые правила, получившие название “Базельский эндшпиль”, не будут смягчены. Об этом сообщает новостное агентство Semafor со ссылкой на источники, знакомые с вопросом.
По данным агентства, для этого банки наняли одного из лучших судебных юристов страны — Юджина Скалиа, бывшего министра труда США, сына бывшего судьи Верховного суда, и известного консервативного адвоката. Именно он готовит иск с требованием заблокировать предложенные правила от имени Института банковской политики — отраслевого объединения, представляющего интересы JPMorgan, Citibank, Goldman Sachs и других банков. Как отмечает Semafor, это является беспрецедентным шагом со стороны банковской отрасли: обычно ее представители стремятся договориться обо всем “мирно” в кабинетах власти.
Сам Юджин Скалия сообщил изданию, что предложение ФРС пока не отвечает на вопрос — почему эти новые требования обоснованы и в чем они выгодны для банков. По мнению юриста, регулятор должен “проделать работу” и найти ответы на эти вопросы.
ФРС объявила о масштабной реформе банковской отрасли, получившей название “Базельский эндшпиль», летом 2023 года. Издание Semafor называет ее «результатом более десятилетних усилий мировых регуляторов по гармонизации пестрого набора правил, которые появились в банковской сфере за последнее десятилетие, в том числе в ответ на банковский кризис 2008 года».
По мнению регулирующих органов, банки должны будут увеличить буфер капитала на 20%, то есть, по сути, откладывать больше прибыли, которая в ином случае могла бы пойти акционерам, сотрудникам или быть направлена на приобретения других игроков. Банки же утверждают, что эти цифры не соответствуют действительности: по их оценке, увеличение капитала составит около 30%. Это сильно ударит по прибыли кредитых организаций, которые уже предупреждают, что будут сокращать объемы кредитования, особенно малого бизнеса и заемщиков с более низкими доходами или кредитным рейтингом.
По подсчетам Semafor, даже учитывая более консервативный сценарий, банку с кредитами на $1 трлн и торговыми активами, как, например, у JPMorgan, потребуется дополнительно направить в буфер капитала около $20 млрд. Большая часть этого капитала приходится на надбавки по ипотечным кредитам, кредитным картам и ценным бумагам. По мнению Рэнди Кворлса, который возглавлял ФРС в период президентства Дональда Трампа, требование увеличить капитал почти всегда повышает стабильность банковской системы, но не обязательно — финансовой системы в целом. По его словам, банки уже перевели многие кредиты на балансы частных инвестиционных компаний, где ФРС будет труднее их заметить.
Крупнейшие банки США готовятся подать в суд на Федеральную резервную систему (ФРС), если новые отраслевые правила, получившие название “Базельский эндшпиль”, не будут смягчены. Об этом сообщает новостное агентство Semafor со ссылкой на источники, знакомые с вопросом.
По данным агентства, для этого банки наняли одного из лучших судебных юристов страны — Юджина Скалиа, бывшего министра труда США, сына бывшего судьи Верховного суда, и известного консервативного адвоката. Именно он готовит иск с требованием заблокировать предложенные правила от имени Института банковской политики — отраслевого объединения, представляющего интересы JPMorgan, Citibank, Goldman Sachs и других банков. Как отмечает Semafor, это является беспрецедентным шагом со стороны банковской отрасли: обычно ее представители стремятся договориться обо всем “мирно” в кабинетах власти.
Сам Юджин Скалия сообщил изданию, что предложение ФРС пока не отвечает на вопрос — почему эти новые требования обоснованы и в чем они выгодны для банков. По мнению юриста, регулятор должен “проделать работу” и найти ответы на эти вопросы.
ФРС объявила о масштабной реформе банковской отрасли, получившей название “Базельский эндшпиль», летом 2023 года. Издание Semafor называет ее «результатом более десятилетних усилий мировых регуляторов по гармонизации пестрого набора правил, которые появились в банковской сфере за последнее десятилетие, в том числе в ответ на банковский кризис 2008 года».
По мнению регулирующих органов, банки должны будут увеличить буфер капитала на 20%, то есть, по сути, откладывать больше прибыли, которая в ином случае могла бы пойти акционерам, сотрудникам или быть направлена на приобретения других игроков. Банки же утверждают, что эти цифры не соответствуют действительности: по их оценке, увеличение капитала составит около 30%. Это сильно ударит по прибыли кредитых организаций, которые уже предупреждают, что будут сокращать объемы кредитования, особенно малого бизнеса и заемщиков с более низкими доходами или кредитным рейтингом.
По подсчетам Semafor, даже учитывая более консервативный сценарий, банку с кредитами на $1 трлн и торговыми активами, как, например, у JPMorgan, потребуется дополнительно направить в буфер капитала около $20 млрд. Большая часть этого капитала приходится на надбавки по ипотечным кредитам, кредитным картам и ценным бумагам. По мнению Рэнди Кворлса, который возглавлял ФРС в период президентства Дональда Трампа, требование увеличить капитал почти всегда повышает стабильность банковской системы, но не обязательно — финансовой системы в целом. По его словам, банки уже перевели многие кредиты на балансы частных инвестиционных компаний, где ФРС будет труднее их заметить.