Минфин вводит новые жесткие правила контроля за переводами в Казахстане

В Казахстане готовят новые правила проверки банковских счетов и переводов, передаёт Tengrinews.kz.

Министерство финансов вынесло на обсуждение проект приказа, который уточняет порядок предоставления данных о движении денег на счетах граждан, обязанных сдавать декларации об активах и обязательствах.

Что изменится

Согласно проекту, банки второго уровня будут обязаны передавать в налоговые органы детализированную информацию о счетах физлиц, которые подают декларации о доходах и имуществе. В перечень войдут данные:

• о номерах счетов и остатках средств на них;
• о движении денег в течение года;
• о кредитах, выданных таким лицам, с указанием сумм погашения и начисленных процентов;
• о движении средств на счетах при покупке имущества дороже 20 тысяч МРП (в 2025 году это свыше 73 миллиона тенге).

Зачем это нужно

В Минфине отмечают, что цель нововведения — усилить контроль за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы смогут дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями. Это, по задумке, поможет обеспечить более справедливое налогообложение, увеличить поступления в бюджет и сократить теневую экономику.

Контекст

Ранее действующий порядок предусматривал предоставление банками лишь общей информации о счетах и кредитах. Теперь перечень уточняют и расширяют в соответствии с положениями нового Налогового кодекса. В проекте подчёркивается, что никаких дополнительных рисков для граждан изменения не несут, но усилят прозрачность контроля.

Документ проходит публичное обсуждение на портале "Открытые НПА".

Напомним, в Казахстане с сентября начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов. В этом году будет введён порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца.