Нурбанк, Евразийский и другие штрафники банковского рынка
30.01.2024
Источник:
Ratel
Нарушения банков за IV квартал 2023 года
В четвертом квартале 2023 года семь банков получили санкции и меры воздействия от регулятора. Всего регулятор применил меры 19 раз.
Лидером по количеству нарушений среди банков стал Нурбанк, с общим административным штрафом в 20,7 млн тенге.
Нурбанк
– ч. 2 ст. 214 КоАП: административное правонарушение выразилось в непредоставлении банком в АФМ информации об операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пп. 3 и 5 ст. 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 5 090 163 тенге;
– ч. 3 ст. 208 КоАП: административное правонарушение выразилось в несвоевременном предоставлении банком в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 848 355 тенге;
– п. 1 ст. 45-2 Закона о банках; пп. 9 п.1 ст. 9 закона о государственном регулировании: в соответствии с п. 1 ст. 45-2 Закона о банках и пп. 9) п. 1 ст. 9 Закона о государственном регулировании, в отношении банка была применена рекомендательная мера надзорного реагирования. Вид взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования;
– ст. 45-1 и 46 КоАП: в соответствии с требованиями ст.ст. 45-1 и 46 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" к банку применено письменное предписание. Тип взыскания: письменное предписание;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 1 018 026 тенге;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 205 723 тенге;
– ч. 8 ст. 214: административное правонарушение выразилось непредоставление предоставление банком информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных п. 1 ст. 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пороговые операции). Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 7 295 853 тенге;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 4 241 775 тенге.
ForteBank
– ч. 2 ст. 220 КоАП: исполнение указания по платежу и (или) переводу денег, совершенного в пользу бенефициара, отличного от проставленного в указании клиента. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ч. 10 ст. 213 КоАП: невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам, в том числе ее публикации. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 172 500 тенге.
Евразийский банк
– ст. 25 п. 3, ч. 2-1 ст. 208 КоАП: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ст. 25, п. 3, ч. 2-1 ст. 208 КоАП: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге.
Банк ЦентрКредит
– ч. 10 ст. 213 КоАП: невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам, в том числе ее публикации. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 345 000 тенге.
Банк Фридом Финанс Казахстан
– ч. 8 ст. 214 КоАП: административное правонарушение выразилось в непредоставлении банком в АФМ информации об операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 173 500 тенге;
– ч. 8 ст. 214: административное правонарушение выразилось непредоставление предоставление банком информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пороговые операции). Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 070 000 тенге.
Банк ВТБ
– ч. 2-1 ст. 208: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ч. 3 ст. 208 Кодекса Республики Казахстан "Об административных правонарушениях": непредставление, а равно несвоевременное представление поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй, либо представление недостоверных сведений. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге.
First Heartland Jusan Bank
– п. 1. 9. статьи 12 КоАП: в соответствии с положениями статьи 46 Закона о банках РК к Обществу применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. Тип взыскания: письменное предписание;
– ч. 2 п. 9 Правил деятельности дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, требования к приобретаемым (приобретенным) ею сомнительным и безнадежным активам, утвержденные ПП НБРК от 27 марта 2018 года № 61: в соответствии с положениями статьи 46 Закона о банках РК к Обществу применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. Тип взыскания: письменное предписание.
P.S. Меры воздействия к банкам в текущем периоде могут быть за нарушения прошлых периодов.
В четвертом квартале 2023 года семь банков получили санкции и меры воздействия от регулятора. Всего регулятор применил меры 19 раз.
Лидером по количеству нарушений среди банков стал Нурбанк, с общим административным штрафом в 20,7 млн тенге.
Нурбанк
– ч. 2 ст. 214 КоАП: административное правонарушение выразилось в непредоставлении банком в АФМ информации об операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пп. 3 и 5 ст. 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 5 090 163 тенге;
– ч. 3 ст. 208 КоАП: административное правонарушение выразилось в несвоевременном предоставлении банком в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 848 355 тенге;
– п. 1 ст. 45-2 Закона о банках; пп. 9 п.1 ст. 9 закона о государственном регулировании: в соответствии с п. 1 ст. 45-2 Закона о банках и пп. 9) п. 1 ст. 9 Закона о государственном регулировании, в отношении банка была применена рекомендательная мера надзорного реагирования. Вид взыскания: рекомендательная мера надзорного реагирования;
– ст. 45-1 и 46 КоАП: в соответствии с требованиями ст.ст. 45-1 и 46 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" к банку применено письменное предписание. Тип взыскания: письменное предписание;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 1 018 026 тенге;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 205 723 тенге;
– ч. 8 ст. 214: административное правонарушение выразилось непредоставление предоставление банком информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных п. 1 ст. 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пороговые операции). Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 7 295 853 тенге;
– ч. 6 ст. 213: административное правонарушение выразилось в осуществлении банком сделки, запрещенной в соответствии с банковским законодательством либо в нарушение банковского законодательства Республики Казахстан, а равно выходящей за пределы его правоспособности. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 4 241 775 тенге.
ForteBank
– ч. 2 ст. 220 КоАП: исполнение указания по платежу и (или) переводу денег, совершенного в пользу бенефициара, отличного от проставленного в указании клиента. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ч. 10 ст. 213 КоАП: невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам, в том числе ее публикации. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 172 500 тенге.
Евразийский банк
– ст. 25 п. 3, ч. 2-1 ст. 208 КоАП: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ст. 25, п. 3, ч. 2-1 ст. 208 КоАП: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге.
Банк ЦентрКредит
– ч. 10 ст. 213 КоАП: невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам, в том числе ее публикации. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 345 000 тенге.
Банк Фридом Финанс Казахстан
– ч. 8 ст. 214 КоАП: административное правонарушение выразилось в непредоставлении банком в АФМ информации об операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 173 500 тенге;
– ч. 8 ст. 214: административное правонарушение выразилось непредоставление предоставление банком информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пороговые операции). Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 2 070 000 тенге.
Банк ВТБ
– ч. 2-1 ст. 208: получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге;
– ч. 3 ст. 208 Кодекса Республики Казахстан "Об административных правонарушениях": непредставление, а равно несвоевременное представление поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй, либо представление недостоверных сведений. Тип взыскания: наложение административного штрафа. Штраф: 690 000 тенге.
First Heartland Jusan Bank
– п. 1. 9. статьи 12 КоАП: в соответствии с положениями статьи 46 Закона о банках РК к Обществу применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. Тип взыскания: письменное предписание;
– ч. 2 п. 9 Правил деятельности дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, требования к приобретаемым (приобретенным) ею сомнительным и безнадежным активам, утвержденные ПП НБРК от 27 марта 2018 года № 61: в соответствии с положениями статьи 46 Закона о банках РК к Обществу применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. Тип взыскания: письменное предписание.
P.S. Меры воздействия к банкам в текущем периоде могут быть за нарушения прошлых периодов.