В Казахстане ужесточают контроль за клиентами банков
31.03.2025
Банки Казахстана
Источник:
Forbes Kazakhstan
Нововведения в первую очередь коснутся иностранцев и молодых казахстанцев
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка разработало новый проект нормативного правового акта. Его цель — усиление контроля за финансовыми операциями и предотвращение незаконных действий, таких как незаконный оборот наркотиков, деятельность финансовых пирамид и онлайн-казино.
Какие изменения ожидают финансовый рынок? Прежде всего планируется внедрение новых мер по ужесточению контроля за клиентами банков. В частности, будет усилена система идентификации, включая обязательную двухфакторную проверку с использованием биометрии при открытии счета или смене номера телефона. Кроме того, клиентские счета должны будут привязываться исключительно к зарегистрированному в Казахстане мобильному номеру.
Дополнительно вводятся ограничения для определенных возрастных групп: дистанционное оформление платежных карт для граждан от 18 до 21 года станет невозможным. Сделать это теперь можно будет только в отделении банка. Кроме того, под специальный мониторинг попадут клиенты в возрасте от 14 до 25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, а также частыми переводами в адрес третьих лиц. Для этих целей при обработке данных и выявления подозрительных операций банки законодательно обяжут использовать искусственный интеллект.
Также АРРФР ужесточает надзор за выдачей карт иностранцам. При подозрении на незаконный оборот средств планируется ввести: запрет на дистанционную выдачу (перевыпуск) карт или через представителя; двухфакторную идентификацию клиента по фотографии паспорта не реже одного раза в месяц; критерий «одна платежная карта в одни руки»; усилить проверки законности нахождения иностранца на территории страны; мониторинг входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты. «Под особый контроль попадут владельцы карт, не проживающие в Казахстане, а также клиенты, получившие карты в приграничных районах», — следует из проекта постановления АРРФР.
Еще одним нововведением станет использование технологий искусственного интеллекта и машинного обучения для мониторинга операций и выявления подозрительных транзакций и дроперов. Банки будут обязаны анализировать платежные операции клиентов, контролировать движение средств и реагировать на подозрительные схемы.
Дополнительно проект предусматривает передачу данных об операциях с признаками мошенничества и других противоправных действий в Антифрод-центр Национального банка Казахстана. Это позволит оперативно выявлять и блокировать незаконные финансовые схемы. Так, трансграничные платежи и (или) переводы физлиц на сумму более 500 000 тенге могут стать основанием для проверки на отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
В АРФФР отмечают, что внедрение данного проекта не потребует дополнительных финансовых затрат из государственного бюджета.
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка разработало новый проект нормативного правового акта. Его цель — усиление контроля за финансовыми операциями и предотвращение незаконных действий, таких как незаконный оборот наркотиков, деятельность финансовых пирамид и онлайн-казино.
Какие изменения ожидают финансовый рынок? Прежде всего планируется внедрение новых мер по ужесточению контроля за клиентами банков. В частности, будет усилена система идентификации, включая обязательную двухфакторную проверку с использованием биометрии при открытии счета или смене номера телефона. Кроме того, клиентские счета должны будут привязываться исключительно к зарегистрированному в Казахстане мобильному номеру.
Дополнительно вводятся ограничения для определенных возрастных групп: дистанционное оформление платежных карт для граждан от 18 до 21 года станет невозможным. Сделать это теперь можно будет только в отделении банка. Кроме того, под специальный мониторинг попадут клиенты в возрасте от 14 до 25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, а также частыми переводами в адрес третьих лиц. Для этих целей при обработке данных и выявления подозрительных операций банки законодательно обяжут использовать искусственный интеллект.
Также АРРФР ужесточает надзор за выдачей карт иностранцам. При подозрении на незаконный оборот средств планируется ввести: запрет на дистанционную выдачу (перевыпуск) карт или через представителя; двухфакторную идентификацию клиента по фотографии паспорта не реже одного раза в месяц; критерий «одна платежная карта в одни руки»; усилить проверки законности нахождения иностранца на территории страны; мониторинг входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты. «Под особый контроль попадут владельцы карт, не проживающие в Казахстане, а также клиенты, получившие карты в приграничных районах», — следует из проекта постановления АРРФР.
Еще одним нововведением станет использование технологий искусственного интеллекта и машинного обучения для мониторинга операций и выявления подозрительных транзакций и дроперов. Банки будут обязаны анализировать платежные операции клиентов, контролировать движение средств и реагировать на подозрительные схемы.
Дополнительно проект предусматривает передачу данных об операциях с признаками мошенничества и других противоправных действий в Антифрод-центр Национального банка Казахстана. Это позволит оперативно выявлять и блокировать незаконные финансовые схемы. Так, трансграничные платежи и (или) переводы физлиц на сумму более 500 000 тенге могут стать основанием для проверки на отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
В АРФФР отмечают, что внедрение данного проекта не потребует дополнительных финансовых затрат из государственного бюджета.