Visa объяснила требования к банкам Казахстана по выпуску карт иностранцам
31.10.2023
Банки Казахстана
Источник:
Курсив
Международная платежная система Visa объяснила суть требований и ограничений, применяемых к банкам по всему миру, в том числе в Казахстане, в вопросе выпуска карт иностранцам. Ответ компании есть в распоряжении «Курсива».
В сообщении говорится, что, согласно базовым правилам платежной системы, сотрудничающие с ней банки не могут привлекать клиентов и выпускать карты за пределами стран, в которых имеют лицензию. Также кредитные организации должны соблюдать правило «знай своего клиента» (Know Your Client) и требования антиотмывочного законодательства.
«Мы регулярно напоминаем участникам Visa о необходимости соблюдения Visa Rules (Правила Visa) и применимых законов в юрисдикциях, где они ведут свою операционную деятельность. Это критически важно для поддержания целостности и безопасности платежной экосистемы», – говорится в сообщении.
Также компания подчеркивает, что эти требования действуют на протяжении многих лет и во всех регионах ее присутствия.
Двадцать шестого октября российский блогер Гера Угрюмова, живущая в Италии, написала в личном Telegram-канале о новых правилах, якобы введенных Visa в отношении граждан РФ. По ее утверждению, компания разослала банкам, в особенности работающим в соседних с Россией странах, сообщения о невозможности выпускать карты россиянам, не являющимся резидентами этих стран.
По словам блогера, некоторые банки, в частности, в Азербайджане, уже отказываются обслуживать россиян независимо от их статуса. Угрюмова ссылалась на скриншот внутреннего документа Visa, дату составления и распространения которого определить было невозможно.
В свою очередь, Нацбанк Казахстана подготовил проект постановления, запрещающий оформлять карты иностранцам без личного присутствия и предъявления разрешения на временное проживание или вида на жительство. В пояснении к документу сказано, что выпуск может допускаться при наличии некоторых других оснований, например, трудового договора.
В настоящее время банки Казахстана открывают счета и оформляют карты иностранцам, руководствуясь внутренними нормами. Некоторые кредитные организации требуют от клиентов наличия трудового договора, РВП или ВНЖ, другие – лишь подтверждения легального пребывания в Казахстане.
В сообщении говорится, что, согласно базовым правилам платежной системы, сотрудничающие с ней банки не могут привлекать клиентов и выпускать карты за пределами стран, в которых имеют лицензию. Также кредитные организации должны соблюдать правило «знай своего клиента» (Know Your Client) и требования антиотмывочного законодательства.
«Мы регулярно напоминаем участникам Visa о необходимости соблюдения Visa Rules (Правила Visa) и применимых законов в юрисдикциях, где они ведут свою операционную деятельность. Это критически важно для поддержания целостности и безопасности платежной экосистемы», – говорится в сообщении.
Также компания подчеркивает, что эти требования действуют на протяжении многих лет и во всех регионах ее присутствия.
Двадцать шестого октября российский блогер Гера Угрюмова, живущая в Италии, написала в личном Telegram-канале о новых правилах, якобы введенных Visa в отношении граждан РФ. По ее утверждению, компания разослала банкам, в особенности работающим в соседних с Россией странах, сообщения о невозможности выпускать карты россиянам, не являющимся резидентами этих стран.
По словам блогера, некоторые банки, в частности, в Азербайджане, уже отказываются обслуживать россиян независимо от их статуса. Угрюмова ссылалась на скриншот внутреннего документа Visa, дату составления и распространения которого определить было невозможно.
В свою очередь, Нацбанк Казахстана подготовил проект постановления, запрещающий оформлять карты иностранцам без личного присутствия и предъявления разрешения на временное проживание или вида на жительство. В пояснении к документу сказано, что выпуск может допускаться при наличии некоторых других оснований, например, трудового договора.
В настоящее время банки Казахстана открывают счета и оформляют карты иностранцам, руководствуясь внутренними нормами. Некоторые кредитные организации требуют от клиентов наличия трудового договора, РВП или ВНЖ, другие – лишь подтверждения легального пребывания в Казахстане.