Черные кредиторы: мошенники продолжают обманывать казахстанцев

31.08.2022

Источник: Личный счет

Было возбуждено свыше 3 тыс. дел

За семь месяцев 2022 года МВД зарегистрировало более 1,5 тыс. фактов незаконного оформления онлайн-займов, передает LS.

В ответе на официальный запрос LS в ведомстве отметили, что за 2021 год было возбуждено свыше 3 тыс. таких дел. А за январь-июль 2022 года зарегистрировано более 1,5 тыс. фактов.

В МВД пояснили, что мошенники обманывают казахстанцев, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов. Они связывается с потерпевшим по телефону, вводят его в заблуждение и вынуждают сообщить свои персональные данные, логины и пароли от личного кабинета, секретные коды из СМС.

Во время разговора злоумышленник оформляет на клиента кредит через онлайн-банкинг, либо потерпевший сам это делает под давлением мошенника и перечисляет свои денежные средства на якобы безопасный счет.

При этом жертвами мошенников могут стать люди разных возрастов. Как правило, это категории граждан, имеющие постоянный доход, который учитывается при оформлении займа. Имеются случаи оформления небольших ссуд на лиц пенсионного возраста.

В связи с этим, чтобы не стать жертвой мошенничества, связанного с оформлением кредита, в МВД рекомендуют:

- никогда не передавать третьим лицам свои персональные данные, в т. ч. удостоверение личности, CVV-коды пластиковых карт, СМС-уведомления для активации мобильного банкинга и т.д;

- не пользоваться услугами непроверенных и неизвестных сайтов по продаже товаров и не перечислять деньги на электронные счета, если сомневаетесь в их благонадежности;

- не переходить по ссылке, указанной в сообщениях от неизвестных лиц, а также не посещать ресурсы (в том числе рекламные баннеры и всплывающие окна) сомнительного содержания;

- не размещать в открытом доступе и не передавать информацию личного характера, которая может быть использована во вред;

- регулярно производить смену паролей к своим аккаунтам и личным счетам, пароли должны быть сложными.

В свою очередь в Агентстве по регулированию финрынка рассказали об относительно новых и распространенных видах мошенничества:

1. На рынке существуют нелегальные компании – так называемые "черные кредиторы" или кредитные посредники. Чаще всего они предлагают услуги по оформлению "льготных онлайн-займов", "микрозаймов с низкой процентной ставкой", "честных кредитов без переплат". Для них не имеет значения состояние кредитной истории, уровень доходов, наличие работы и пенсионных отчислений. Жертвами таких мошенников становятся те, кто нуждается деньгах и при этом получил отказ в официальных финорганизациях.

2. Вместе с тем те заемщики, у которых уже есть действующие кредиты, могут столкнуться с другим видом мошенников – они предлагают взять обязательства по оплате ссуды на себя. Для этого клиенту необходимо оплатить только часть от общей суммы – от 10 до 40%. Мошенники аргументируют это тем, что у них имеются связи в банках и МФО, либо они сами там работают, или у них проходят различные акции по частичному списыванию задолженности постоянных клиентов. Впоследствии эти посредники высылают клиенту сообщение на мобильный телефон через специальные сервисы подмены номера, что кредит погашен.

3. Также злоумышленники могут запросить дополнительную сумму, якобы необходимую для дальнейшего решения вопроса: оплата комиссии за досрочное погашение, за страховку, доставку карточки и т.д. Они могут попросить заемщика сообщить код из SMS, с их слов – "для подтверждения процедуры передачи займа". Но на самом деле это код, который высылают дистанционные сервисы финорганизаций выдачи кредитов для подтверждения личности. Передав его мошенникам, клиент пересылает им ключ к своему мобильному банкингу.

4. Иногда мошенники-кредиторы могут действительно перечислить на счет клиента деньги, не запросив при этом предоплаты. Но здесь тоже таится опасность. Если заемщик этими деньгами воспользуется, то спустя время настоящий банк, МФО или коллекторы могут затребовать с него погашение долга. Дело в том, что мошенники успели оформить кредит на имя клиента, а сняв эти деньги (или их часть), либо совершив денежный перевод, пострадавший подтверждает, что займом воспользовался.

5. Кроме того, "черные кредиторы" могут предложить почистить информацию, содержащуюся в персональном отчете заемщика за символическую плату, якобы удалив из нее сведения о просрочках и иную информацию по желанию клиента. Для этого злоумышленники запрашивают конфиденциальные данные своей жертвы, включая реквизиты платежной карты. Пользуясь неосведомленностью, аферисты утверждают, что кредитная история хранится всего пять лет, и все ссуды ранее этого срока автоматически удаляются. Получив нужные сведения, мошенники получают доступ ко всем банковским счетам, и с помощью онлайн-банкинга оформляют на своего "клиента" крупные кредиты.

В АРРФР подчеркнули, что в целях недопущения мошенничества и защиты потребителей финуслуг в правила предоставления микрокредитов онлайн были внесены изменения.Теперь для удаленного получения ссуды проводится идентификация заемщика одним из трех способов: с помощью электронно-цифровой подписи, биометрических данных, а также двухфакторной проверки персональных данных и изображения клиента в режиме реального времени.

"Стоит учитывать, что никаких посредников между клиентами и финорганизациями, которые могут помочь с оформлением займа, не бывает. Никогда не стоит обращаться за услугами, предусматривающими предоплату, никому не передавать денежное вознаграждение за оформление кредита и личную информацию посторонним людям. При выборе кредитора проверьте на сайте агентства, есть ли у организации лицензия регулятора и прошла ли она учетную регистрацию. И не спешите подписывать договор, предвариетльно внимательно его не изучив", – посоветовали в ведомстве.

Помимо этого, в АРРФР озвучили базовые правила финансовой безопасности:
  • Никогда не озвучивайте и не отправляйте незнакомым людям свои персональные данные, включая копии документов, удостоверяющих личность;
  • Никому не сообщайте полные реквизиты своей карты и не выкладывайте ее фотографии в интернете. Если кто-то хочет перевести вам деньги, ему достаточно сообщить номер карты или номер телефона;
  • Не пишите ПИН-код на карте и не сообщайте его другим, не вводите его нигде, кроме банкоматов и POS-терминалов;
  • Подключите сервис SMS/Push-уведомлений, чтобы оперативно получать данные по транзакциям. Если пришло сообщение об операции, которую вы не совершали, не вводите код подтверждения, позвоните в банк и уточните информацию;
  • Подключите 3D-Secure (VISA) или SecureCode (MasterCard) для своей платежной карты;
  • Если вы собираетесь совершить онлайн-покупку, убедитесь, что сайт действительно принадлежит интернет-магазину и внимательно проверьте написание сайта в адресной строке, он должен начинается с HTTPS, и рядом должен быть символ закрытого замка;
  • Заведите отдельную карту, предназначенную только для покупок в интернете;
  • Если вы ввели данные карты на сомнительном сайте или сообщили их по ошибке мошенникам, то позвоните в банк для блокировки карты;
  • Воздержитесь от участия в сомнительных интернет-конкурсах и лотереях, в которых требуется передать персональную информацию;
  • Используйте сложные пароли для своей электронной почты и личных кабинетов на сайтах и никому их не сообщайте. Пароли должны быть разными, с прописными и строчными буквами, цифрами и специальными символами;
  • Воздержитесь от установки на ваши электронные устройства сомнительных программ;
  • Скачивайте приложения на свои гаджеты только из официальных магазинов;
  • Используйте лицензионное антивирусное программное обеспечение на устройствах, с которых подключаете сервисы интернет-банкинга.
Ранее LS писал о том, что с начала года около 700 граждан пострадали от рук мошенников, которые обещали прибыли и увеличение вложенных в инвестиции денежных средств. В том числе в различные проекты, игры, инвестиции, ставки и т. д. Всего было зарегистрировано более 9,5 тыс. случаев интернет-мошенничества. Причиненный ущерб превысил 900 млн тенге. Около 120 млн тенге из них возвращены.

Помимо этого, в МВД сообщили, что начнут предупреждать население о мошенничестве в сфере недвижимости через СМС-сообщения. Поскольку именно этот рынок является одной из сфер, где наносится значительный материальный и моральный ущерб.
Возврат к списку новостей

Рекламодателю