Схему кредитного мошенничества почти на 400 млн тенге раскрыли в Алматы
Источник:
Казинформ
Департаментом АФМ по Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий, передает корреспондент агентства Kazinform.
Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не работавших.
Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платежеспособности заемщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов.
В качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных средств.
– В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками. В рамках преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей, – сообщили в АФМ.
Аналогичные факты выявлены в 8 регионах страны – Астана, Алматы, Шымкент, области Жетысу, Абай, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
В АФМ отметили, что проблема закредитованности представляет серьезную угрозу. Подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается.
Расследование продолжается.
Ранее в МВД сообщили, что в рамках взаимодействия с банками второго уровня удалось предотвратить вывод около 2,2 млрд тенге со счетов потерпевших при попытке перевода средств мошенникам.
Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не работавших.
Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платежеспособности заемщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов.
В качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных средств.
– В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками. В рамках преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей, – сообщили в АФМ.
Аналогичные факты выявлены в 8 регионах страны – Астана, Алматы, Шымкент, области Жетысу, Абай, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
В АФМ отметили, что проблема закредитованности представляет серьезную угрозу. Подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается.
Расследование продолжается.
Ранее в МВД сообщили, что в рамках взаимодействия с банками второго уровня удалось предотвратить вывод около 2,2 млрд тенге со счетов потерпевших при попытке перевода средств мошенникам.