В долговую яму почти в Т30 млрд незаконно загнали заемщиков микрокредитов в Алматы
28.03.2025
Кредитование
Источник:
КазТАГ
На руководителей сразу шести микрофинансовых организаций (МФО) завели уголовное дело в Алматы – им вменяется ущерб заемщикам почти в Т30 млрд, сообщает пресс-служба агентства по финансовому мониторингу (АФМ).
«Департаментом АФМ по Алматы выявлена противоправная деятельность шести МФО. В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности», - говорится в сообщении в четверг.
Как отмечается, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ, при этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
«За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа Т120 тыс. оплатил только по гарантии Т446 тыс., без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере Т30 млрд», - сказано в сообщении.
Следствие продолжается.
«Если вам стали известны факты совершения экономических правонарушений, просим сообщить об этом в телеграм бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется», - добавили в агентства.
В ведомстве пояснили, что во исполнение поручения главы государства по недопущению роста долговой нагрузки населения АФМ проводится работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан.
«Департаментом АФМ по Алматы выявлена противоправная деятельность шести МФО. В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности», - говорится в сообщении в четверг.
Как отмечается, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ, при этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
«За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа Т120 тыс. оплатил только по гарантии Т446 тыс., без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере Т30 млрд», - сказано в сообщении.
Следствие продолжается.
«Если вам стали известны факты совершения экономических правонарушений, просим сообщить об этом в телеграм бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется», - добавили в агентства.
В ведомстве пояснили, что во исполнение поручения главы государства по недопущению роста долговой нагрузки населения АФМ проводится работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан.