Займы под 3,7% в день: владелец незаконного ломбарда обогащался за счёт нуждающихся в деньгах в Актобе
Источник:
Информбюро
Дело в отношении подозреваемого направили в суд.
В Актюбинской области завершили расследование по факту незаконной предпринимательской деятельности ломбарда, сообщает пресс-служба Агентства по финансовому мониторингу.
По данным следствия, подозреваемый с 2020 по 2025 год выдавал займы населению под залог техники без обязательной лицензии на осуществление ломбардной деятельности. Незаконный ломбард работал под видом комиссионного магазина, что позволяло обходить регулирование со стороны уполномоченных органов. Владелец обогащался за счёт граждан, попавших в безвыходное положение и нуждающихся в деньгах.
"Он устанавливал завышенные процентные ставки, достигающие 3,7% в день, что в 12 раз превышало законодательно установленный предел в 0,3%. Так, клиент, оформив заём на сумму 257 000 тенге сроком на 10 дней по договору комиссии, был вынужден уплатить вознаграждение в размере 51 400 тенге (2% в день), тогда как его размер не должен был превышать 7710 тенге (0,3%)", – отметили в АФМ.
Таким образом владелец ломбарда заработал 93 млн тенге. С санкции суда арестовали три автомашины и квартиру подозреваемого, сам он находится под подпиской о невыезде и надлежащем поведении. Уголовное дело направили в суд.
В Актюбинской области завершили расследование по факту незаконной предпринимательской деятельности ломбарда, сообщает пресс-служба Агентства по финансовому мониторингу.
По данным следствия, подозреваемый с 2020 по 2025 год выдавал займы населению под залог техники без обязательной лицензии на осуществление ломбардной деятельности. Незаконный ломбард работал под видом комиссионного магазина, что позволяло обходить регулирование со стороны уполномоченных органов. Владелец обогащался за счёт граждан, попавших в безвыходное положение и нуждающихся в деньгах.
"Он устанавливал завышенные процентные ставки, достигающие 3,7% в день, что в 12 раз превышало законодательно установленный предел в 0,3%. Так, клиент, оформив заём на сумму 257 000 тенге сроком на 10 дней по договору комиссии, был вынужден уплатить вознаграждение в размере 51 400 тенге (2% в день), тогда как его размер не должен был превышать 7710 тенге (0,3%)", – отметили в АФМ.
Таким образом владелец ломбарда заработал 93 млн тенге. С санкции суда арестовали три автомашины и квартиру подозреваемого, сам он находится под подпиской о невыезде и надлежащем поведении. Уголовное дело направили в суд.