... других аспектах деятельности организации. Зачастую некорректные действия работников организации могут повлечь различные риски, в том числе комплаенс-риск. Термин комплаенс-риск содержится в отечественном законодательстве, регулирующем банковскую и страховую деятельность,...
Изменен: 25.01.2018Казахстанским законодательством для банков второго уровня определена необходимость создания подразделения, ответственного за управление комплаенс-риском, под которым понимается вероятность возникновения потерь вследствие несоблюдения банком и его работниками требований ...
Изменен: 18.08.2017В далеком 2006 году казахстанское законодательство было дополнено термином "комплаенс", которое впервые было употреблено в инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в ...
Изменен: 06.06.2017... этом ещё и само пошло на незаконные действия. Поэтому преступнику всегда выгоднее выбрать наиболее "легкую" для него статью. С позиции комплаенс и прочих схожих служб, именно поэтому бороться нужно сразу со всеми видами нарушений, комплексно и в связке, чтобы каждый элемент ...
Изменен: 08.08.2023Практически каждый пользователь, который пользуется интернетом так или иначе сталкивается с фишингом. Если вкратце и простыми словами, то "фишинг" это тип кибератаки, когда злоумышленник пытается выудить у вас конфиденциальную информацию, персональные данные, банковскую тайну. Для этого используются различные манипуляции и инструменты, например, "тайпсвоотинг" (typosquatting), когда вы попадаете на официальный сайт крупной компании, а на деле оказываетесь на его дешевой копии...
Изменен: 13.03.2023Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 9 августа 2021 года № 6 были утверждены Требования к субъектам финансового мониторинга по подготовку и обучению в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Согласно данным требованиям: – работники, отвечающие за вопросы ПОД/ФТ, работающие в банках второго уровня, платежных организациях, профессиональных участниках рынка ценных бумаг и иных...
Изменен: 04.01.2023... подготовки кадров, (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/gde-v-kazakhstane-obuchitsya-na-komplaensofitsera.php) а также отхода от формального подхода в процессе построения систем комплаенс и ПОД/ФТ. Важно, чтобы субъекты финансового мониторинга активно выявляли недостатки в своей работе и создавали по настоящему эффективные ...
Изменен: 13.07.2022... Tinder. В общем преступные экосистемы (уж простите) во всей красе. Также поговорили о грядущей новой доступной сертификационной программе по комплаенс (https://aol.aifc.kz/certificate-programmes/certified-compliance-expert-certified-compliance-director/), которая стартует через неделю, а также возможных технических решениях ...
Изменен: 20.06.2022Продолжая тему различных мошенников, в особенности тех, что позиционируют себя как брокерские или инвестиционные компании. Как правило такие ребята обещают эффективно распорядиться вашими деньгами, вложив их в сверхклассные ценные бумаги (голубые фишки) или напротив в сверхрисковые, но обещающие многомиллионные прибыли, мусорные бумаги. Придумываются интересные истории, про искусственный интеллект, который выбирает лучшие инвестиционные решения, про инсайдерскую информацию или даже заходят с козыря...
Изменен: 23.05.2022Возможно я не прав, но все же. Недавно закончил читать свою месячную сертификационную программу по комплаенс и борьбе с отмыванием денег, и подумал вот о чем. Детей в школах учат географии, химии, языкам, истории и другим предметам, которые ...
Изменен: 20.05.2022Периодически слышу вопрос - как казахстанские банки относятся к криптовалютам и майнингу? Пару лет назад криптовалюты (цифровые активы) были наконец-то формализованы в банковском законодательстве. В частности правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня, утвержденные регулятором, были дополнены нормой, согласно которой банки должны были относить сделки с криптовалютой к высокорисковым операциям, а также отказывать в проведении таких операций. То есть...
Изменен: 07.05.2022Банки могут устанавливать деловые отношениями с клиентами дистанционно и это очень хорошо, что не нужно торчать в офисе n-ное количество времени. Вместе с тем, стал замечать, что резкие изменения процессов на рынке иногда могут делаться не совсем корректно. Но я буду конечно же корректен. Процедура дистанционного установления деловых отношений регулируется постановлением местного Нацбанка и предусматривает определенные действия по идентификации и аутентификации клиента банком. Поэтому если вам открывают...
Изменен: 08.04.2022Самый частый вопрос, который я слышал в течение последней недели: - Санкции! Что делать? Ну для начала нужно понимать, что санкции бывают разными. Например, санкции ООН, США, Европейского Союза или отдельных стран. Поэтому, чтобы понять, что с ними делать нужно для начала понимать кто вводит санкции. Для этого вы для начала можете использовать информацию из СМИ или пресс релизов государственных органов. Однако, не делайте выводов из новостных лент, тем более непроверенных. Анализ и принятие решений...
Изменен: 07.03.2022И какие сделки проверяет комплаенс В Казахстане прописан 81 сценарий операций с деньгами, на который должны реагировать почти все участники финансового рынка: от ...
Изменен: 25.02.2022... Илона Маска (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/interplanetary-transfer.php) и как вишенка на торте - новый дешевый космо-Uber от Ричарда Бренсона. Пойду писать гайд по комплаенс для всего этого (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/5409.php).. https://www.howmanypeopleareinspacerightnow.com/ Тимур Мусин
Изменен: 20.07.2021..., но не забудь перед релизом провести небольшой анализ. Во многих организациях все новые продукты проходят процедуру анализа со стороны комплаенс-офицера, который должен определить: - соответствует ли продукт внешним требованиям (местное законодательство и законодательство ...
Изменен: 19.07.2021Область комплаенс находится в постоянном развитии, в том числе, в странах постсоветского пространства. Не стоит на месте и наш южный сосед – Узбекистан....
Изменен: 30.03.2021На днях Enforcement Directorate, осуществляющий деятельность по борьбе с экономическими преступлениями в Индии, арестовал Нареша Кумара Джайна, которого считают одним из крупнейших дилеров системы "хавала" (с арабского — передача, расписка), альтернативной системы денежных переводов или равнозначных активов и услуг, распространенной на Ближнем Востоке, в Пакистане, Индии и других странах. В Индии хавалу называют "хунди". Стоит отметить, что Нареша Кумара Джайна разыскивали...
Изменен: 05.09.2020На днях Министерство финансов Республики Казахстан поделилось информацией о работе, проводимой в рамках борьбы с финансовыми пирамидами. В частности, за неполный 2020 год уже возбуждено 21 уголовное дело. Кроме того, Комитетом по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан разработана типология схемы финансовой пирамиды, которая позволит более эффективно выявлять финансовые пирамиды, псевдолотереи и прочие подобные преступные схемы, которые используют доверчивость граждан...
Изменен: 18.06.2020Коронавирусная инфекция СOVID-19 продолжает вносить изменения в уклад общества, затронув многие аспекты деятельности физических и юридических лиц. Государства мира принимают беспрецедентные мероприятия по предотвращению дальнейшего распространения коронавируса, временно закрывая торговые центры, предприятия и иные места массового скопления населения, а также регулярно проводя дезинфекцию улиц, помещений и даже наличных денег, на которых вирус может сохраняться до двух недель. Пожалуй, на сегодня...
Изменен: 30.03.2020В самом начале своей карьеры я и представить не мог, что буду заниматься противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму (ПОД/ФТ), но время внесло свои коррективы и сейчас спустя долгие годы и особенно последний год я убежден, что создание эффективной системы борьбы с этим явлениям важно как никогда. Важно как для государства, так и отдельных юридических и физических лиц. И я рад, что я и моя команда вносим в это свой посильный вклад. ...
Изменен: 04.10.2019Несколько лет назад итальянская полиция проводила масштабный рейд по многочисленным пиццериям, кафе и иным заведениям общепита, в рамках борьбы с организованной преступностью. Значительное количество представителей преступного сообщества и их пособников было арестовано, в итоге Каморра потеряла ширму, посредством которой отмывала свои преступные деньги. Как правило процесс отмывания денег можно разделить на три основные фазы. - Размещение, в рамках которого преступные деньги территориально...
Изменен: 01.08.2019Вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) являются чрезвычайно важными для дальнейшего развития финансового сектора любой страны. События начала двадцать первого века ознаменовали начало глобальных усилий в вопросе противодействия и предотвращения таких преступных явлений, как отмывание денег и финансирование терроризма (ОД/ФТ). Международные организации и законодатели различных стран ужесточают политику государств по...
Изменен: 15.06.2019Довольно много написано статей о важности хорошей системы комплаенс-контроля (https://www.banker.kz/blogs/TMussin/why-do-we-need-compliance.php), под которой в контексте данной статьи будет подразумеваться система управления ...
Изменен: 06.06.2019... операций. ПОД/ФТ это постоянная борьба и в данной борьбе у организации должно быть хорошее "оружие" в лице эффективного подразделения комплаенс-контроля, обладающего достаточными ресурсами и полномочиями для выполнения своих задач. Тимур Мусин
Изменен: 22.03.2019В 2017 году была утверждена Государственная программа "Цифровой Казахстан", в рамках которой были определены основные тренды цифровизации в отраслях экономики, деятельности государственных органов, а также развитии человеческого капитала. Данная программа по своей сути является ответов на новые вызовы и создает предпосылки для внедрения в экономику страны проектов, основанных на инновационных технологиях. Блокчейн, криптовалюты – явные тренды финансового рынка, находящегося в фазе активного...
Изменен: 20.03.2019Бывают случаи, когда на Ваш электронный адрес приходят предложения подзаработать. Как правило, такие сообщения приходят от довольно подозрительных отправителей, которые под различными предлогами просят предоставить информацию о Вашем счете. Либо другой пример, когда мало знакомые люди просят оказать услугу по переводу определенной суммы денег. Если откинуть ситуации, когда Вас хотят просто-напросто обокрасть, все звучит довольно просто – Вам необходимо получить определенную сумму денег от третьих...
Изменен: 05.01.2019Непростая ситуация на международной политической арене сказывается также и на финансовых организациях различных стран. Различные международные экономические санкции могут оказывать достаточно сильное влияние на экономики целых стран и регионов. Стоит отметить, что к санкциям прибегали еще в далеком прошлом, как к одному из инструментов оказания давления на политических оппонентов и конкурентов. Целью санкций в основном является: – изменение политики страны, находящейся под санкциями;...
Изменен: 27.12.2018Вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) являются чрезвычайно важными для дальнейшего развития финансового сектора страны. События начала двадцать первого века ознаменовали начало глобальных усилий в вопросе противодействия и предотвращения таких преступных явлений, как отмывание денег и финансирование терроризма. Международные организации и законодатели различных стран ужесточают политику государств по вопросам ПОД/ФТ...
Изменен: 26.10.2018... Таким образом, понимание инноваций на финансовом рынке становится одной из важнейших частей профессионального бэкграунда юриста (либо комплаенс-специалиста), работающего в финтех компании либо иным способом сталкивающегося с их деятельностью. Учитывая вышесказанное, уже ...
Изменен: 18.07.2018Отсортировано по релевантности | Сортировать по дате
| Всего сообщений: 242126 (Тем: 38159, Ответов: 203967) Участников: 32722 |
| Активных пользователей: 1 Активных гостей: 371 Скрытых: 0 |
